對于近日老太買平安人壽鑫利936產品8年發明利潤不符的保險糾紛，4月20日，中國保監會北京監管局以下簡稱北京保監局稽查處一名譚姓工作人員向澎湃口頭闡述了該局的查訪結局。
北京保監局查訪結局以下簡稱查訪結局以為，中國平安人壽保險北京分公司以下簡稱平安人壽北分銷售人員呂某某曾在8年前通過每年可享受分紅，一直到80歲，堆積可達30057萬元保險期滿，平安公司依照守舊中檔分紅，獲總長處227120元等書面講解詞誘騙投保人，并以投保單上留下非投保人本人電話的方式編輯虛假信息。
經查訪核實，呂某某提供應投保人的講解詞并非平安人壽公司統一印制，而是呂某某根據公司該產品的相關數據自行制作。不過，查訪同樣顯示，講解詞的數據來歷于該產品的紅利演示表，是有跡可循的，只是呂某某將此中的30057元單位錯寫為30057萬元，并存在表述疑問。
對于投保人曾舉報通過平安客服得知，產品實際利潤比宣傳利潤227120元少了約10萬元，譚姓工作人員表示，保險產品每年的分紅并不確認，因此才有產品紅利演示表，即投保人獲得的長處僅為演示長處，而非確認長處。
此前，澎湃曾聯系當年的銷售人員呂某某，對方稱自己已從平安人壽北分解職，當年給投保人的宣傳材料確切是依照公司對鑫利產品的數聽說明預備的。他表示，自己最大的失誤是那時將利潤的數字單位寫錯了。
此外，據該譚姓工作人員介紹，北京保監局在查訪發明平安人壽北分上述違法行為后，曾對平安人壽北分做出監管會談而非行政處罰的處理。該決意曾遭受投保人的質疑。
對此，他辯白稱，該處理的根據是行政處罰法第二十九條從違法行為發作之日起算計，違法行為在二年內未被發明的，不再給予行政處罰。因呂某某的違法行為始于2024年，被舉報并被查訪證實是2024年，已過份行政處罰限期，因此只能給予非行政處罰。
澎湃此前，2024年，61歲的投保人于紅蓮假名通過平安人壽北分銷售人員呂某某買入了名為鑫利936的保險產品。產品每年保費為10740元，需持續繳納1個人借款風險0年保費，保險期20年。保險期內，于紅蓮可享受意外身故以及疾病身故保障。產品屬于堆積生息產品，可產生包含有分紅在內的多項利潤。期滿后可獲得20年的利潤，保費則不予退還。
于紅蓮曾表示，之所以買入這款產品，是相信了呂某某提供的一份書個人借款利率面講解詞。該講解詞稱，于紅蓮80歲時可獲得總利潤達227萬余元，革除投入的保費1074萬元，還應額外得到1196萬元。
然而，于紅蓮的兒子魏先生2024年與平安人壽保險客服溝通的過程中，得知這款保險產品到期后的利潤只有小額借款年利率12萬元左右。革除投入的保費10年總共1074萬元后，真正盈余的錢僅剩1萬余元，前后說法相差約10萬元。
2024年9月，魏先生和于紅蓮向北京保監局舉報平安學生借款流程人壽北分，并隨后通過平安人壽客服提出訴求：退還8年所交的所有保費，以及這時期該產品實際產生的總利潤。
因未能與平安人壽達成共識，魏先生和母親已將平安人壽北分告上法庭，現在尚未宣判。
4月20日晚，魏先生通知澎湃，北京鐵路運輸法院已告訴其在4月26日第二次開庭。
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