本年上半年，銀行業罰單數目密集，據統計，截至6月30日，各級銀監部分共披露1668張罰單，此中中國銀保監會披露10張，各級銀監局披露532張，銀監分局披露1126張，累計罰沒金額超14億元。
上半年所披露罰單中，罰金超萬萬的并不鮮見，個別銀行甚至被罰上億元。哪些銀行非命挨板子?巨額罰單重要開向哪些領域?為你一一揭曉。
上半年銀監系統開出12張萬萬小額貸款利息怎樣算級罰單
據不完全統計，銀監系統本年上半年至少開了12張罰沒金額超萬萬的巨額罰單，累計金額高達948億元。此中上海浦發銀行成都分行被罰46億元，占上半年銀監系統罰沒總金額的48%。
具體來看，這12張萬萬級罰單分屬上海浦發銀行成都分行、郵政積蓄銀行武威市分行、吉林蛟河農村商務銀行、招商銀行、興業銀行、上海浦發銀行、紹興銀行、南京銀行鎮江分行、吉林龍井農村商務銀行、信貸利息談判技巧廈門銀行、河北銀行、工商銀行齊齊哈爾分行。
從時間來看，這些巨額罰單會合涌目前1月8張，其次是2月2張。1月單月開出的罰款金額到達739信貸利息組成億元，占上半年12張罰單合計罰沒金額的78%。值得一提的是，截至現在，1月份各級銀監部分披露的罰單數目一直維持著2024年以來的單月最高，到達554張日均18張。
梳理發明，上半年票據業務操縱違規成銀監系統處罰重點。1月份郵儲銀行武威市分行、紹興銀行、南京銀行鎮江分行、廈門銀行、河北銀行的5張超萬萬罰單均與票據業務相關。6月份吉林龍井農村商務銀行因其賬外經營票據業務，也被罰沒261469萬元。
此外，借貸違規操縱也成為處罰重點。銀監系統開出的超萬萬罰單中，招商銀行、興業銀行、上海浦發銀行以及浦發銀行成都分行均涉借貸違規操縱，此中浦發銀行成都分行被罰款超4億元。
浦發銀行半年內收兩張巨額罰單
上海浦發銀行是本年上半年唯一一家接收兩張萬萬級以上罰單的商務銀行。
資料圖中新經緯張義華攝
1月19日，銀保監會網站披露，上海浦發銀行成都分行為掩蓋不佳借貸，通過編造虛假用途、分拆授信、越權審批等手法，違規解決信貸、同業、理財、信用證和保理等業務，向1493個空殼企業授信775億元，換取相關企業出資蒙受浦發銀行成都分行不佳借貸，四川銀監局依法對浦發銀行成都分行罰款462億元。
這是一起浦發銀行成都分行主導的有組織的造假案小額借款年齡限制件，涉案金額巨大，手段隱蔽，性質惡劣，教訓深刻。原銀監會在公告中表示，浦發銀行成都分行存在諸多疑問：一是內控嚴重失效，二是單方面追求業務規模的超高速發展，三是合規意識稀薄。
成都分行收天價罰單不到半年，5月4日，浦發銀行總行也接收5856萬元的罰單。銀保監會列舉上海浦發銀行內控控制嚴重違背審慎經營條例、以貸轉存虛增存借貸、內地信用證業務貿易底細審查不嚴、票據資管業務在總行審批評回后仍繼續解決等19條重要違法違規事實，對此給出罰款5845萬元，充公違法所得10927萬元，罰沒合計5855927萬元的處罰決意。
值得注意的是，上海浦發銀行成都分行接收的462億元罰單，只能在銀監系統歷史上開出的最貴罰單中排名第三。早在2024年11月份，廣發銀行因惠州分行違規擔保僑興債案件被罰沒722億元，這是銀監系統迄今為止的最大罰單，僅次于它的是2024年12月北京銀監局對郵儲銀行開出的521億元罰單。
交通銀行金融研究中央高等研究員趙亞蕊近日在接納中國證券報采訪時表示，無論是監管機構年頭的工作會議對于補齊監管制度短板和有效防控風險的工作規劃，還是本年以來出臺的各項監管政策和專項治理活動，以及當前開出罰單的低利率小額貸款力度和方位，都可看出未來一段時間內強監管態勢仍將會連續。
