銀保監會1月22日發表關于加強中資商務銀行境外機構合規控制長效機制建設的傳授意見下稱傳授意見，以推動在境外設有經營性機構的中資商務銀行進一步優化集團合規控制體系，健全跨境合規控制機制，提高跨境合規控制有效性，實現境外機構安全穩健運行。
比年來，中資商務銀行積極服務中資企業走出去，加速打造一帶一路金融服務網絡，跨境綜合金融服務才幹連續不斷提拔。跟著國際化的深入推進，中資商務銀行境外機構經營地區逐步擴大，在產品、服務和合作模式方面連續不斷創造，這也對機構合規控制提出了更高要求。
傳授意見共包含有7個部門、25條。傳授意見明確，中資商務銀行境外機構合規控制的工作目標是，堅固樹立合規創新價值、合規保障發展的理念，對標合規監管尺度，引入同業最佳實踐，推動內部合規控制制度、流程及信貸額度提額注意事項執行落地的全方向、深層次優化變革，打造集團統一、全面有效的跨境合規控制體系，有效維護境外金融資產安全，提拔要點競爭力。
中資商務銀行境外機構合規控制，要堅定制度約束與文化培育相結合;適當性與實操性相結合;內生驅動與外部個人信貸利率監視相統一;總部帶領和境外機構學生借款安全嗎踐行相統一的根本原則。
在健全合規責任機制方面，傳授意見要求，從公司治理和內部管理著手，明確各層級機構、各條線部分及其重要擔當人的合規控制責任，落實疑問整改責任，嚴格違規問責。
在優化合規管控機制方面，傳授意見要求，動態優化境外發展戰略;健全合規制度流程;實施不同化的機構控制;并強化業務及產品合規審查春風險監測。
為健全合規制度流程，傳授意見提出，總部及境外機構應充分了解東道國地域法律律例和監管要求，當真梳理、更新和優化反洗錢、反可怕融資、反逃稅、制裁合規、消費者保衛、網絡安全、外包控制、環境與社會風險控制等重點領域的制度，明確操縱流程和關鍵管理點，加強對金融犯法防范的統籌控制。
為強化合規保障機制，傳授意見要求，改進境外機構擔當人及主要崗位人員控制;完善合規激勵約束機制;加強合規文化培育、人才教養和全員合規才幹建設;強化信息科技系統支援;并加強對律師事務所、管帳師事務所、咨詢機構、IT服務供給商等境外機構外部服務商的選聘控制。
傳授意見特別提出，要改進境外機構合規官市場化小額貸款核准利率選聘機制，優先選聘認識東道國地域金融監管環境、監管機構認可度高的合規官。
在完善跨境監管機制方面，傳授意見提出，要完善跨境監管機制。銀行保險監視控制機構將完善監管信息報送機制，加強對重點機構和業務領域跨境監管，深化跨境監管合作，增進監管互信，提高跨境監管有效性。
傳授意見顯示，境外設有經營性機構的政策性銀行和境外設有保險類分支機構的中資保險機構參照執行。
下一步，銀保監會將進一步督促中資商務銀行完善合規控制體系，有效維護境外金融資產安全，更好服務建設開放型世界經濟，連續不斷提拔我國銀行業要點競爭力。⊙張瓊斯○編制陳羽
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