廣州銀行上月底公布的2024年年報提到，聯盟廣州金融控股集團有限公司啟動廣州銀行股權結構優化工作，通過減持股份+增資擴股雙管齊下，推進增資擴股50億股及大股東股權減持。
年報顯示，該行90%左右是國資股權，股權結構亟待優化。國有股權過于會合，阻當了廣州銀行上市，前幾年在這方面也做了一些努力，但都沒有到達預期的功效。認識廣州銀行的一股份制銀行廣東分行人士通知時代周報。
剛剛過去的2024年，廣州銀行總資產440152億元，同比減少4355億元，降幅098%;凈利潤微增，為3220億元;不佳率136%，保持在2024年的程度。
不佳借貸余額猛增
2024年10月，丘斌任廣州銀行行長、副董事長;2024年11月，該行召開2024年第一次暫時股東大會，選舉丘斌為第五屆董事會執行董事。現在，其任職資格待銀行業監管機構核準。
公然資料顯示，1964年出生的丘斌結業于南開大學錢幣銀行學技術。曾任中國人民銀行肇慶市中央支行黨委書記、行信貸信用評分標準長，國家外匯控制局肇慶市中央支局局長，中國人民銀行重慶營業控制部黨委委員、副主任，中國人民銀行廣州分行黨委委員、副行長。
2024年年報也可以視為丘斌赴任后的首份成果單。全行總資產440152億元，同比有所減少;欠債總額416597億元，比去年減少6239億元，降幅148%。資產欠債規模雙雙縮，這也是部門中小銀行2024年的縮影。
該行提到，2024年是本公司二次轉型開局之年，途經一年的運行，轉型功效逐漸展現。對公、零售、金融市場三大業務板塊根本實現條線化經營，在財務資本分配、人員控制和業績考核等方面有效縮短業務控制半徑，經營效率得到明顯改良。
具體來看，該行上年公司借貸余額118121億元，同比增長10885億元，增幅1015%;個人借貸余額51290億元，同比增長22474億元，增幅7799%，重要理由是個人借貸規模較快增長，尤其是住房借貸和信用卡借貸業務發展趕快。
這兩年做了對照多的房貸業務，更多的資本向零售業務傾斜。該行一位已離職的前員工通知時代周報。
小小金融CEO劉小峰通知時代周報，過去十年間，銀行業的寵兒是能夠帶來高收入的對公業務。不過，銀行業這幾年在資產端發力進軍零售業務。此中理由，可從銀行業資金成本的變化一窺跡象。在資金成本上升的大底細下，對資金敏感的銀行，要依據資金成本的變化適度調換資產結構，比如加碼零售業務，由于零售信貸產品的定價普遍高于公司借貸，可對沖資金成本上升所帶來的陰礙。
資產質量方面，上年該行的不佳率為136%，與2024年持平，但不佳借貸余額2297億元，比去年增加447億元，增長2419%。
該行表示，圍繞管理新增、壓降存量的工作思路，規定不佳資產分類處置具體方案，積極試探運用資產證券化、收益權轉讓、掛牌拍賣等手段加速不佳資產處置速度，加強資產質量管控。
據時代周報了解，上年該行成立資產保全部，并規劃專職人員跟蹤督導各分行不佳借貸處置工作，實現不佳借貸統籌，落實一戶一策清收措施。
值得一提的是，該行2024年投資類資產余額為214957億元，比去年減少45779億元，降幅1756%，占資產總額的比重為4885%，較去年減低98個百分點。
本公司連續推進轉型，回歸本源、用心主業，在資產總量維持不亂的根基上，減低投資資產規模并適時調換投資謀略。廣州銀行表示。
股權多元化屢敗屢戰
該行并未拋卻優化股權結構，這通常被以為是上市前的必須舉措。
該行年報中提到，聯盟廣州金融控股集團有限公司啟動廣州銀行股權結構優化工作，通過減持股份+增資擴股雙管齊下，推進增資擴股50億股及大股東股權減持，引入優質投資者，減低股權會合度，完善法人治理結構，增強綜合發展實力。
上年如何提高個人貸款額度11月13日，依據廣東銀監局關于廣州銀行增資擴股方案的批復，批准該行向特定對象非公然發行不過份50億股股份、每股面值人民幣1元的募集資源金方案，出資方式為現金出資。
截至信貸額度申請條件2024年終，該行尚未正式新增發行股份，股東資格及注冊資源改變等相關事宜待監管核準。廣州銀行但願引進的是戰略投資者，引進財務投資賺一把就走，對公司治理沒好處。一股份制銀行廣東分行人士此前通知時代周報。
上年1月，廣州銀行官網發表的股權結構優化招標公告稱，為優化廣州銀行股權結構，充滿資源金，廣州銀行、廣州金融控股集團有限公司聯盟小額貸款部分還款啟動廣州銀行股權結構優化項目，即廣州銀行增資擴股，廣州金控同步轉讓所持廣州銀行如何提高貸款額度股份。
與其他城商行股權結構散開差異的是，廣州銀行股權會合，大部門都是國資股東。年報顯示，該行90%左右的股權會合在廣州市政府手上，股權結構亟待優化。國有股權過于會合，阻當了廣州銀行上市，前幾年在這方面也做了一些努力，但都沒有到達功效。上述股份制銀行人士通知時代周報。
依照相關上市要求，股份制銀行要實現上市，政府單一股權原則上不得高于30%，且境外戰略投資者不能過份兩家，持股比例不能高于25%，單一境外投資者比例低于20%。
早在2024年8月，廣州銀行在重慶聯盟產權買賣所刊登公告，轉讓1999%的股份，掛牌代價為4647億元人民幣，但終極引入戰略投資者未能勝利;2024年9月，廣州金控通過公然掛牌轉讓廣州銀行1166億股，但受讓方均為廣州市國資企業，多元化失敗。
截至2024年教導期末，該行公司股東總數為11831戶，此中：法人股股東909戶，團體股股東1戶，個人股股東10921戶。
上年，該行勝利發行50億元二級資源債，有效提高資源充足率程度。截至上年年底，該行各項監管指標維持達標，資源充足率1232%，一級資源充足率958%，撥備蓋住率16263%。
