近日，銀保監會網站發表寧波銀監局行政處罰信息公然表甬銀監罰決字〔2024〕20號，中國銀行股份有限公司寧波市分行存在授信業務控制不審慎違法違規行為。寧波銀監局對其罰款人民幣20萬元，并責令機構對相關直接責任人給予規律處分。行政處罰根據為中華人民共和國銀行業監視控制法第四十六條、第四十八條。
中華人民共和國銀行業監視控制法第四十六條：銀行業金融機構有下列情境之一，由國務院銀行業監視控制機構責令修正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款小額貸款審核流程;情節特別嚴重或者逾期不修正的，可以責令歇業整頓或者吊銷其經營允許證;構成犯法的，依法追查刑事責任：
一未經任職資格審查任命董事、高等控制人員的;
二謝絕或者阻當非現場監管或者現場查抄的;
三提供虛假的或者隱瞞主要事實的報表、教導等文件、資料的;
四未依照制定進行信息披露的;
五嚴重違背審慎經營條例的;
六謝絕執行本法第三十七條制定的措施的。
信貸額度變更流程中華人民共和國銀行業監視控制法第四十八條比較小額貸款利率：銀行業金融機構違背法律、行政律例以及國家有關銀行業監視控制制定的，銀行業監視控制機構除按照本法第四十四條至第四十七條制定處罰外，還可以區別差異情境，采取下列措施：
一責令銀行業金融機構小額借款信貸對直接擔當的董事、高等控制人員和其他直接責任人員給予規律處分;
二銀行業金融機構的行為尚不構成犯法的，對直接擔當的董事、高等控制人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;
三取消直接擔當的董事、高等控制人員一定限期直至終身的任職資格，不准直接擔當的董事、高等控制人員和其他直接責任人員一定限期直至終身從事銀行業工作。
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