保險公司合規控制設法公然征求意見
保險公司合規控制再出政支票貸款平台評比策性文件。繼本年5月保監會下發進一步加強保險支客票在貿易中的應用公司合規控制工作有關疑問的告訴后，昨日，保監會下發《保險公司合規控制設法(征求意見稿)》(下稱《征求意見稿》)公然征求意見。
《征求意見稿》差別對董事會、監事會和總經理的合規職責，合規擔當人和合規控制部分，合規控制，合規的外部監視等項規定了相關的具體細則。
明確高管合規職責
《征求意見稿》明確了保險公司董事會、監事會和總經理的合規職責。董事會可授權技術委員會聽取合規擔當人和合規控制部分有關合規事項的教導;總經理依據董事會的決意創建健全公司合規控制組織架構，設立合規控制部分，并為合規擔當人和合規控制部分推行職責提供充分前提。
對于保險公司設立的合規擔當人，《征求意見稿》明確制定，合規擔當人不得兼管公司的業務、財務、資金運用和內部審計部分等可能存在長處沖突的部分，其對董事會擔當，接納董事會和總經理的領導，并全面擔當公司的合規控制工作，制訂公司年度合規控制策劃，并領導合規控制部分。
合規控制是保險公司全面風險控制的一項主要內容，也是實施有效內部管理的一項根基性工作。一位受訪保險業內專家稱，《征求意見稿》旨在進一步完善保險公司合規控制，提高保險合規監管工作的科學性和有效性。
本年5月，保監會發表《中國保監會關于進一步加強保險公司合規控制工作有關疑問的告訴》(下稱《告訴》)。《告訴》于6月1日起施行，2024年實施的《關于具體適用有關事宜的告訴》也同時廢止。
一系列有關保險公司的合規文件相繼發表與實施，對于加強和改良保險公司合規控制工作，進一步促進保險業的康健發展，并進一步健全保險監管制度體系，提高保險業法治程度，均起到了十分積極的作用。
上證報獲悉，許多保險公司從上到下都極度珍視合規建設。華夏保險青島分公司孫曉東表示，將堅定發展是第一要務，合規是第一責任的理念，對各機構進行全面排查整改驗收工作，確保查抄不留死角、不走過場。
三道防線防風險
值得一提的是，在合規控制章節，《征求意見稿》提出，保險公司應當創建三道防線的合規控制框架，確保三道防線各司其職，調和配合，有效介入合規控制，形客票貼現的優點成合規控制的合力。
第一道防線：保險公司各部分和業務單位推行合規控制的第一道防線職責，對其職責范圍內的合規控制負有直接和第一位的責任。其擔當人應當勤勉盡職做好合規控制，兼職合規人員幫助擔當人進行合規控制。
第二道防線：保險公司合規控制部分推行合規控制的第二道防線職責。合規控制部分應當依照本設法第十五條制定的職責，向公司各部分、業務單位的業務活動提供合規支援，組織、調和、監視各部分和業務單位開展合規控制各項工作。
第三道防線：保險公司內部審計部分推行合規控制的第三道防線職責，對公司合規控制場合進行定期的獨立審計。
對于合規部分的人員配比，《征求意見稿》也建置了許多量化指標。諸如，保險集團公司、保險公司總公司專職合規人員數目不少于本級機構工作人員人數的3%;保險公司各級機構、部分及其人員年度考核指標中的合規權重不低于10%。
合規文件猶如一個緊箍咒當鋪支票貸款流程，會對保險公司及從業人員帶來無形的約束，但從長期來講，有利于行業的康健發展。上述保險業內人士稱。《征求意見稿》提出，保險公司應當創建違規事件舉報機制，確保每一位保險從業人員都有權利和道路舉報違規事件。
而對于違背本設法制定的，保監會可以采取以下監管措施：責令期限修正;調換分類監管評價;調換公司治理評級;監管會談;行業通報;其他監管措施。對拒不修正或者情節嚴重的當鋪支票借款流程簡介，依法予以處罰。
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