新規落地以來，對于以往電信詐騙ATM轉賬、反常開戶、堵截冒名開戶都起到很客票借款還款證明好的防范作用。這是《第一財經日報》從央行相關人事處了解到的信息。但正所謂道高一尺，魔高一丈，12月1日-12月4日，全國銀行業金融機構中也發明了新型詐騙手法。
先騙現金后撤銷轉賬
從中國銀行四川省樂山分行了解到，該行營業部大廳內員工正在核查即日賬務預備放工，自助設施區一位客戶在ATM取款機上取完錢正預備離開時，突兀湊近兩名男人人員，向剛取完錢的如何計算客票貼現的費用客戶查問：你好，因我的卡今天取現額度已用完，能不能幫個忙，我立刻把錢客票是甚麼轉給你，然后你再取現金給我。
這一幕引起了銀行業務經理的懷疑，當即走上前往查問詳情。兩名男人人員開始表現出一絲緊張，答覆得模糊不清，業務經理感到此事有詐騙嫌疑，于是當即告訴保鑣和監察人員到場，兩名男人人員發明詐騙行為曝光，隨即轉過身離開了大廳。
銀行賬戶分類控制新規落地以來，大部門銀行在處理客戶聲稱被電信詐騙后，大致流程是大堂經理反應給運營主管，之后運營主管派人傳授客戶填寫撤銷轉賬申請。由于依照新規，24小時內ATM轉賬可申請撤銷，銀行接到報案后大都當即核實客戶地位并為客戶解決了ATM轉賬撤銷業務。
這就給別有專注假冒被騙客戶當鋪支票貸款合同準備的犯法分子鉆了空子。詐騙分子利用部門大眾對ATM轉賬可撤銷條例不認識，通過先騙取現金或買賣對手貨物，后撤銷轉賬的手段到達詐騙目的。
ATM無卡存現詐騙
其他的騙術在銀行賬戶控制新規落地后也如雨后春筍冒出，利用ATM無卡存現詐騙就是此中之一。
2024年12月1日，韶關南雄市發作了一起電信詐騙案件。事主被自稱是警員的來電以恐嚇威脅的手段要求其將13000元存入指定的賬戶，事主通過銀行網點ATM機以無卡入款的方式存入現金，資金到賬后當即被詐騙分子遷移，導致13000元資金損失無法追回。
同樣的案例在銀行賬戶分類控制設法落地后的第三天再次上演。2024年12月3日，工商銀行山東省臨沂蒙陰支行營業部教導，支行營業部堵截一起無卡入款電信詐騙。一客戶在詐騙分子電話欺騙下，通過網點自助設施將卡中款項全部掏出，并預備進行無票貼商業票據卡入款。
由于客戶採用老式諾基亞手機，發話器聲音很大，恰恰被旁邊的大堂經理聽見萬萬不要通知工作人員這句話。大堂經理高度警悟，懷疑客戶被詐騙，當即向客戶進行叮囑。客戶不信并跑出網點，但半小時后客戶又靜靜返回網點，預備再次通過自助設施入款。大堂經理認出，再次向客戶說明場合，并採用電話錄音和免提，用客戶地位和詐騙分子通話。終極詐騙分子拋卻，客戶才意識是詐騙。
央行相關擔當人指出，這種場合，通常詐騙分子利用銀行ATM無卡存現性能，且即時到賬，開始將詐騙方式由ATM轉賬改為ATM無卡存現。
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