小額信貸條件_央行聯手保監局反洗錢多家險企領罰單

高的達120多萬元，低的為幾萬元，近日，多家險企遭受人民銀行或者保險監管機構的處罰。究其理由，皆與客戶信息不真實有關。

具體來看，中國人民靈活還小額貸款銀行西安分行近日對某人身險公司陜西分公司罰款120萬元，對該公司1名重要領導責任人罰款65萬元。該公司受罰的理由是未按制定推行客戶地位辨別義務及開展黑名單監控、未按制定保留客戶地位資料和買賣紀實、未按制定報送可疑買賣教導。該分行還對另一壽險公司周至支公司罰款21萬元，對另一財險公司西安市閻良支公司罰款265萬元。處罰事由皆為違背中國人民共和國反洗錢法相關制定。

依據行政處罰內容，上述險企違背的反洗錢法相關制定包含有：未依照制定推行客戶地位辨別義務，信貸風險未依照制定保留客戶地位資料和買賣紀實，未依照制定報送大額買賣教導或者可疑買賣教導。

同時，中國人民銀行喀什地域中央支行對某人身險公司新疆喀什中央支公司也開出罰單，對公司罰款85萬元，對單位擔當人罰款05萬元，理由是未按制定推行客戶地位辨別義務，未依照金融機構客戶地位辨別和客戶地位資料及買賣紀實保留控制設法的第十二條、第十四條、第二十八條以及第三十三條制定推行客戶地位辨別義務。

依據上述設法相關條款制定，對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現金格式繳納的財產保險合同，單當鋪小額貸款利率個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2024美元以上且以現金格式繳納的人身保險合同，保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元無抵押信貸以上且以轉賬格式繳納的保險合同，保險公司皆要推行客戶地位辨別義務，內容包含有核對并登記投保人、被保險人、法定承繼人以外的指定受益人的地位根本信息，并留存有效地位證件或者其他地位證明文件的復印件或者影印件等方面。

在財產險公司方面，某財險公司湖北分公司因客戶信息不真實被湖北保監局罰款35萬元，對該公司時任車險部經理警告并罰款7萬元。處罰書顯示，該公司業務系統中留存的投保人聯系電話非客戶真實聯系方式，涉及車輛33905臺次。另一財險公司福州市鼓樓支公司由于違法造假客戶信息，30件保單客戶信息不真實，被福建監管局罰款10萬元，其責任人被罰款1萬元。另一財險公司阿壩中央支公司接收9萬元罰款，理由是未依照制定推行客戶地位辨別義務，未依照制定報送可疑買賣教導。