恒豐銀行前員工通知投資者網，公司管培生根本都走了，金融市場部分也走光了，其他部分也一樣，大量大量的走，由於沒有什麼業務。早前，恒豐銀行幾位高管通過一些手法將過份430億元的資金體外輪迴，欲實現對公司的控股，造成的不佳反映仍在延續。
上述業內人士向投資者網表示，這種操縱手法不見得用SPV指特殊目的的載體的格式，結構化產品介入方許多，產品資料需要到銀行間市場或者其他買賣市場報備，操縱者面對的風險很大。極有可能找過橋，銀行將資金過橋后自己在背后操縱。這些資管策劃的控制人便是銀行的代持機構，總行或大的支行有這種權限，董事長作為銀行的老大當然可以這麼做，通常口頭協議，由於失事了不好取證。
此外，私募基金政信1號溫州公路的控制人實控人跑路，導致基金投資者自上年下半年即未接收托管行恒豐銀行發來的投資收益。
據了解，政信1號溫州公路的投資者將于3月4日前去上海恒豐銀行大樓開會，投資者以為恒豐銀行小額貸款辦理流程有義務召開大會。一位業內人士通知投資者網，拿ABS舉例，托管合同有制定，假如控制人不能實現控制責任，可以另行禮聘新的控制人，或者直接宣告產品終止。
針對上述疑問，投資者網向恒豐銀行發送調研函，對方回復稱，因貴公司調研的疑問涉及我行商務機密，不便對外透露。
托管危機
在名為政信1號溫州公路的投資者切磋群中，聚集著過份80位私募基金的投資者。由于私募基金控制人投融譜華資產實控人跑路，導致仍在正常行運中的私募基金到期也無法將投資收益打入投資者賬戶，由於投融譜華資產無法發動收益分配指令至托管行恒豐銀行。
一位投資者通知投資者網，我家人投資的這個項目，金額在百萬出頭。上年下半年開始，我們就沒有接收投資收益款項。目前資金都在恒豐銀行賬戶，據說沒有啥事情，但便是一直拖著不給錢。大家預備3月4日去一趟上海恒豐銀行，召開投資者大會。
2月1日，政信1號溫州公路投資者在民眾證券報上刊登召集投資者大會公告，會議時間為3月4日上午10點，在上海開平路88號恒豐銀行大樓。政信1號溫州公路的項目助理向投資者網坦言，恒豐銀行有義務召開會議。
上年7月，多多理財因涉嫌非法吸收公共入款案被杭州公安局上城分局
受案偵查，該公司實控人李振軍失聯。同時，李振軍也是投融譜華資產的執行董事兼總經理，由此導致政信1號溫州公路私募基金陷入癱瘓。
之后，該私募基金的融資方溫州國豐匯融控股有限公司發表公告稱，我司作為政信1號溫州公路私募投資基金產品的融資人，于2024年4月至2024年9月接收各位投資者的投資款，，募集資金已全部投資到溫州市洞頭至鹿城公路龍灣永中至海城段二期經開區段政府途徑工程項目的建設中，項目行運一切正常。本公司允諾依政信1號溫州公路私募投資基金基金合同如期兌付產品本息。
但截至現在，投資者仍未接收投資收益款項。一位業內人士通知投資者網，拿ABS舉例，托管合同有制定，假如控制人不能實現控制責任，可以另行禮聘新的控制人，或者直接宣告產品終止。銀行作為托管行，不能凍結資產，收益部門是中證登等劃，本金部門是控制人下達指令，由資金專戶劃到投資者賬戶。
與投融譜華資產雷同，恒豐銀行上年也卷入了阜興系私募基金的托管業務泥沼中。多位律師向投資者網員表示，私募基金控制人出現疑問，銀行作為托管行，需要蒙受的責任得看合同，在現有結構下，托管行的權利實在挺有限的。
資產之惑
一位恒豐銀行前員工通知投資者網，我已經從恒豐銀行離職了，我是總行管培生，管培生小同伴根本都走了，金融市場部分也走光了，其他部分也一樣，大量大量的走，由於沒有什麼業務。看上去恒豐銀行的資產規模過份萬億元，可是沒有什麼業務的，這里面許多門門道道。
恒豐銀行是12家全國性股份制商務銀行之一，前身是1987年經國務院批准、中國人民銀行批準成立的煙臺住房積蓄銀行，2024年經中國人民銀行批準，改制為恒豐銀行。
依據恒豐銀行的年報顯示，2024年前，公司的資產規模不足1000億元，當年資產規模首次突破1000億元，為107373億元;2024年，恒豐銀行的資產規模突破5000億元，為617950億元;再到2024年，恒豐銀行的資產規模突破1萬億元，為107萬元。從資產過千億到萬億，恒豐銀行用了不到十年的時間。
值得注意的是，恒豐銀行的資產規模出現較為顯著的增長，是從2024年開始的。當年的資產規模從2024年的274118億元一躍至437289億元，資產規模增量為163171億元;2024-2024年的資產規模增量差別為180661、154226、76379、219601、140363億元。此中，2024年資產規模增量顯著減少，但2024年的資產規模增量又成為恒豐銀行成立以來源史之最。
2024年12月，蔡國華接任恒豐銀行董事長，原董事長姜喜運到齡退休。恒豐銀行在姜喜運手中進入快車道，在蔡國華的治理下，資產規模展示快信用貸款與小額借款速增長的韻律。不過。資產規模猛增的背后，暗藏了不為人道的秘密。
2024年10月，姜喜運因涉嫌嚴重違紀違法，接納組織查訪;2024年1月15日被解僱黨籍;上年7月17-20日，山東省煙臺市中級人民法院一審公然開庭審理姜喜運等貪污、收賄、違規出具金融票證、居心銷毀管帳憑證、管帳賬薄一案。2024年11月，蔡國華涉嫌嚴重違紀違法，接納查訪。
此前，財新網曾稱，恒豐銀行在蔡國華治下，幾位高管通過各種手法，將逾430億元的銀行受托資金體外輪迴，借路多個外部機構，包含有對江蘇匯金和上海佐基的154億元增資、對控股君康人壽280億元的資金規劃，這些銀行股東的融資均來自恒豐銀行規劃的銀行資管策劃，并指定了代持機構，一旦勝利，這幾位高管將絕對控股恒豐銀行。姜喜運和蔡國華兩屆領導班子通過借貸、理財產品、銀行資管策劃、恒豐銀行規劃的同業資金進行以上的操縱。
某大型股份制銀行人士通知投資者網，要實現上述操縱，可以通過SPV進行投放，SPV可以是家空殼公司。
而上述業內人士向投資者網表示，這種操縱手法不見得用SPV的格式，結構化產品介入方許多，產品資料需要到銀行間市場或者其他買賣市場報備，操縱者面對的風險很大。極有可能找過橋，銀行將資金過橋后自己在背后操縱，理論上可以這樣的。銀行理財和同業業務中，銀行的資金來歷還是入款，銀行可以自己發一些理財產品，控制人便是這家銀行，當然同業也雷同。銀行可以設立一些自己的金融產品，可以投向信貸還款計劃其他資產，賺取收益。這里面銀行可以做手腳，比如搞虛假合等同。
銀行入款、理財和同業限期短，股權投資限期長，存在限期不匹配疑問。銀行只要做好日常流動性控制，將產品限期做長就好，當然也可以多個資管投一個公司。這些資管策劃的控制人便是銀行的代持機構，總行或大的支行有這種權限，董事長作為銀行的老大當然可以這麼做，增加信貸額度的條件通常口頭協議，由於失事了不好取證，設立資管策劃，然后把錢流進資管策劃就可以了，錢還是銀行的錢，上述業內人士台灣小額借款流程增補稱。
此外，在借貸方面，2024年年報顯示，恒豐銀行前十大客戶借貸余額為15689億元，占期末各項借貸余額的453%，包含有成都門里望江置地有限公司，彼時，其控股方成都門里投資有限公司是恒豐銀行的第九大股東。思維財經出品
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