票據業務能改良銀行自身的資產欠債結構，增強盈利才幹，又能促進經營流動性，因而遭受銀行青睞，成為銀行的一個主要業務組成。但在早前的快速發展中也埋下了一些地雷。1月27日，銀監會公示對郵儲銀行違規票據案件的處罰，又一樁涉案金額達數十億元的票據案由此浮現水面。業內人士以為，加強銀行合規查抄及推動電子票據進一步發展等，是對走形的票據操縱糾偏的主要想法。
再現億級罰單
繼廣發銀行僑興債事件和浦發銀行600000,股吧成都分行批量造假掩蓋不佳，在近期差別引來銀監會數億元罰單后，銀監會再次亮劍。依據銀監會1月27日無抵押信貸的公告，近日銀監會統籌調和相關銀監局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件，對涉及該案的12家銀行業金融機構小額借款利率共計罰沒295億元。
12家遭受處罰的機構差別為郵儲銀行武威市分行、吉林蛟河農商行、紹興銀行、南京銀行601009,股吧鎮江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農商行、河北定州農商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行和乾安縣農村信用聯社。
事件的源頭出在郵儲銀行武威市分行身上。2024年12月末，郵儲銀行甘肅省分行對武威文昌路支行核查中發明，吉林蛟河農商行買入該支行理財的資金被挪用，由此曝光出該支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規套取票據資金的案件，涉案票據票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。
這是一起銀行內部員工與外怎樣找小額貸款低利率部不法分子內外串通、私刻公章、仿造證照合同、違法違規解決同業理財和票據貼現業務、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機構眾多，情節十分惡劣，嚴重毀壞了市場秩序。評價這一案件時，銀監會再次採用了如此嚴肅的措辭。
相應的還有重罰。銀監會對案發機構郵儲銀行武威市分快速個人貸款行罰款9050萬元，小額借款推薦對違規買入理財的機構吉林蛟河農商行罰沒7744萬元，對紹興銀行、南京銀行鎮江分行等10家違規買賣機構共計罰款12750萬元。因此案件被予以警告甚至丟了飯碗的銀行高管也達數十人，有的還被移送司法機關。
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