據券商中國統計，截至3月20日，銀監系統本年以來至少開出836張罰單，總計罰沒809億元。此中，銀監局開出319張罰單，罰沒金額共計735億元;銀監分局共開出519張罰單，罰沒金額共計274億元。
值得注意的是，在836張罰單中，有1張過份1億元的罰單，8張過份1000萬元的罰單，58張過份100萬元的罰單。
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從罰單數目來看，工商銀行、郵儲銀行、農業銀行是接收罰單數目最多的三家銀行。
郵儲工行農行成收罰單大戶
革除銀監分局給銀行員工開的罰單，本年以來，工商銀行、郵儲銀行、農業銀行接收銀監系統銀監局、銀監分局罰單數目最多，差別接收53張、49張、43張罰單。
從銀監局本年以來開出的罰單來看，有2家銀行本年以來已經接收過份30張罰單，差別是郵儲銀行和工商銀行。郵儲銀行接收的罰單最多，為31張，其次信貸提前還款利息怎麼算是工商銀行30張。此外，還有6家銀行接收銀監局罰單過份1小額借款需要保證人嗎0張。農業銀行接收24張罰單，建設銀行接收17張罰單，中信銀行601998,股吧和陜西省農村信用社聯盟社各接收12張罰單，浦發銀行600000,股吧和長安區農村信用合作聯社各接收10張罰單。
接收銀監局最多罰單的郵儲銀行，總計接收31張罰單。此中各分支行合計被開出16張罰單，被罰沒金額共計956153萬元，單張罰單最高金額為8550萬元;員工共被開出15張罰單，郵儲銀行武威市文昌路支行王建中被處以終身不准從事銀行業工作。
此中，農業銀行被銀監局和銀監分局開出的罰單共計罰沒金額1588萬元。農業銀行各分支行合計被銀監局開出20張罰單，被罰沒金額共計805萬元，單張罰單最高金額為100萬元;被銀監分局開出19張罰單，被罰沒金額共計783萬元，單張罰單最高金額為100萬元。
本年已開出58張超百萬罰單
據券商中國統計，各地銀監局和銀監分局本年以來至少開了836張罰單。此中，1張過份1億元的罰單，8張過份1000萬元的罰單，58張過份100萬元的罰單，上述萬萬級罰單和百萬級罰單共計罰沒金額871945萬元，而單張罰款金額最高為46175萬元。
58張過份100萬元的罰單中，有1張是億級的罰單，有8張是萬萬級的罰單，15張500萬元以上的罰單，200萬元及以下的罰單共有25張。從時間上來看，萬萬級罰單會合在1月份。
從8張超萬萬的罰單來看，因違背審慎經營條例被罰的最多，有4張罰單。而在58張超百萬的罰單中，有25張被罰事由涉及到違背審慎經小額貸款利息怎麼弄營條例。
高達462億元的罰單，系由四川銀監局對上海浦東發展銀行成都分行開出的。據了解，浦發銀行成都分行為掩蓋不佳借貸，通過編造虛假用途、分拆授信、越權審批等手法，違規解決信貸、同業、理財、信用證和保理等業務，向1493個空殼企業授信775億元，換取相關企業出資蒙受浦發銀行成都分行不佳借貸。通過這番不佳資產騰挪，浦發銀行成都分行出現了長期零不佳的繁華假象。
除對浦發銀行成都分行的462億元罰款外，同時，罰單對浦發銀行成都分行原行長、2名副行長、1名部分擔當人和1名支行行長差別給予不准終身從事銀行業工作、取消高等控制人員任職資格、警告及罰款。
10人終身不准從事銀行業，6人被取消董高任職資格
金融嚴監管仍在延續，本年以來，作為行政違規的銀行擔當人或是相關員工，均被開了不少罰單。
券商中國統計顯示，本年以來被各地銀監局和銀監分局取消銀行董事、高等控制人員任職資格的罰單有48張，銀監局開出15張罰單，銀監分局開出33張罰單。
此外，有10名銀行職員被處以終身不准從事銀行業工作，另外3人被處以15年內止禁從事銀行業工作。
值得注意的是，上述48張罰單中，有6人終身取消董事、高管任職資格，2人被禁董高任職資格15年，3人被禁董高任職資格10年;另有還有37人面對1年到5年不等的董高任職資格被取消。
從銀監局開出的罰單來看，券商中國統計發明，在被處罰的15張禁入銀行業或取消董高任職資格的罰單案由中，快速個人貸款違背審慎經營條例的最多，多達9張;涉嫌私設小金庫及高息攬儲的，有2張;涉嫌違規解決授信業務，包含有貸前查訪和貸后控制不盡職等案例共2張;還有涉及越權違規改動合同文本的和涉嫌提供虛假現金控制服務收入材料的各1張。
從銀監分局開出的罰單來看，本年以來至少有27起銀行員工罰單是因銀行違規，該銀行時任領導負有直接責任、領導責任、包辦責任、監察責任等被處分。
具體來看，重要是場所農商行、村鎮銀行、農信聯社時任擔當領導，需要對任內銀行中出現的存貸不合規、內控控制疏漏、同業違規等被追責;處罰結局重要是警告。此中，有信貸利息豁免計劃11名擔當人被處以5萬元到10萬元不等的罰款，還有1人被罰不准三年銀行從業。
2024年以來，監管方面強調，堅定雙線問責，強化高管責任;堅定一案三問，發作案件的，斷然問責包辦人、相關人和擔當人;貫徹一險三問，造成風險的，嚴格懲處業務建議人、業務審批人和機構擔當人。
同時，推動創建銀行從業人員黑名單制度，對于嚴重違規違紀、被機構解僱的責任人員，一律列入黑名單，實施行業禁入，防範高管帶病流動、提升。從場所銀監分局的行政處罰動態來看，監管要求的強化問責到人，時任領導任期內出紕漏也要被追責，已經在湖南、四川、云南、河南四地鋪開。
本文首發于公共號：券商中國。文章內容屬作者個人觀點，不典型和訊網態度。投資者據此操縱，風險請自擔。
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