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8月13日，據央行相關分支機構公布的信息，有5家銀行因違背反洗錢制定而遭受了行政處罰。5家銀行行政處罰罰款合計高達245萬元，此中處罰最大的一單為浦發銀行600000,股吧重慶分行，處罰金額為96萬元。
這5家銀行被罰的理由則包含有違背有關反洗錢制定、未按反洗錢法律律例開展客戶地位辨別工作、客戶接受環節未有效推行地位辨別義務等。值得一提的是，不到一個月，浦發銀行已第二次因涉及違背反洗錢制定遭受處罰。8月1日，央行公布的罰單中，信貸還款失敗原因浦發銀行也是處罰金額最大的一單，處罰金額合計為170萬元，相關責任人則共處以18萬元的罰款。
依據2024年人民銀行反洗錢監視控制總體場合，上年一年，全系統共開展了1708項反洗錢專項執法查抄和616項含反洗錢內容的綜合執法查抄，對違背反洗錢制定的行為按制定予以處罰，罰款金額合計約134億元，雙罰比例進一步提高。
浦發銀行重慶分行被罰96萬
央行相關分支機構公布的信息顯示，8月13日有5家銀行因違背反洗錢制定而遭受了行政處罰。5家銀行行政處罰罰款合計高達245萬元，此中處罰最大的一單為浦發銀行重慶分行，處罰金額為96萬元，相關責任人則被處罰4萬元。
其次為中國郵政積蓄銀行股份有限公司重慶分行以下簡稱中國郵政積蓄銀行重慶分行，罰款金額為80萬元，相關責任人處罰金額合計為4萬元。另有三家的處罰場合差別為：民生銀行600016,股吧寶雞分行處罰金額為22萬元，相關責任人處罰金額合計為2萬元;銅川市耀州區農村信用聯社罰款金額為23萬元，相關責任人處罰金額為1萬元;陜西紫陽農村商務銀行股份有限公司罰款金額為24萬元。
這五家銀行被罰的理由則包含有違背有關反洗錢制定、未按反洗錢法律律例開展客戶地位辨別工作、客戶接受環節未有效推行地位辨別義務等。
值得一提的是，不到一個月的時間，浦發銀行已第二次因涉及違背反洗錢制定遭受處罰。此前，8月1日，央行公布的罰單中，浦發銀行也為處罰金額最大的一單，處罰金額合計為170萬元，相關責任人則共處以18萬元的罰款。具體違法行為類型則為：未依照制定推行客戶地位辨別義務、未依照制定學生貸款優惠保留客戶地位資料和買賣紀實、未依照制定報送大額買賣教導或者可疑買賣教導、與地位不明的客戶進行買賣。
反洗錢執法查抄連續加強
2024年7月6日，央行公布的2提前還款信貸條件024年人民銀行反洗錢監視控制總體場合顯示，金融行業反洗錢制度進一步完善，特定非金融行業反洗錢制度建設也贏得突破。且反洗錢執法查抄連續加強，2024年，全系統共開展了1708項反洗錢專項執法查抄和616項含反洗錢內容的綜合執法查抄，對違背反洗錢制定的行為按制定予以處罰，罰款金額合計約134億元，雙罰比例進一步提高。
同時，央行對義務機構反洗錢工作的監視傳授進一步加強，2024年全信貸額度增加的訣竅系統共質詢1169家，監管會談1923家，監管巡訪5694家，風險評估1022家，現場查抄跟蹤回訪、開業巡訪、調研座談、重點聯系傳授等289家。
此外，央行在上年的反洗錢分類評級工作中，組織完工了259家非銀行支付機構分類評級反洗錢措施部門的初審和復審，116家非銀行支付機構支付業小額借款快錢務允許證續展反洗錢措施部門的初審和復審。全年央行各分支行共對37463家義務機構開展了反洗錢分類評級。
實習生謝婧對本文亦有功勞
