銀保監會網站今天公布的行政處罰信息公然表許銀保監罰決字〔2024〕1號、2號、3號、4號顯示，洛陽銀行股份有限公司許昌分行以下簡稱洛陽銀行許昌分行存在通過平移借貸、掩蓋真實不佳的違法違規行為，被許昌銀保監分局罰款30萬元;洛陽銀行股份有限公司襄城支行以下簡稱洛陽銀行襄城支行存在違規解決無真實貿易底細銀行承兌匯票業務的違法違規行為，被許昌銀保監分局罰款20萬元。此外，申龍飛、孫二喬兩名相關責任人被警告。
許銀保監罰決字〔2024〕1號顯示，洛陽銀行許昌分行存在通過平移借貸、掩蓋真實不佳的違法違規行為，根據中國銀行業監視控制委員會中華人民共和國財政部關于印發不佳金融資產處置盡職指引的告訴銀監發〔2024〕72號第二十七條，中國銀監會關于進一步加強信用風險控制的告訴銀監發〔2024〕42號第六條，中華人民共和國銀行業監視控制法第四十六條第五項，被許昌銀保監分局罰款30萬元。
許銀保監罰決字〔2024〕2號顯示，申龍飛對洛陽銀行許昌分行通過平移借貸，掩蓋真實不佳的違法違規行為負重要責任。根據中國銀行業監視控制委員會中華人民共和國財政部關于印發不佳金融資產處置盡職指引的告訴銀監發〔2024〕72號第二十七條和中國銀監會關于進一步加強信用風險控制的告訴銀監發〔2024〕42號第六條，中華人民共和國銀行業監視控制法第四十八條第二項，被許昌銀保監分局警告。
許銀保監罰決字〔2024〕3號顯示，洛陽銀行襄城支行存在違規解決無真實貿易底細銀行承兌匯票業務的違法違規行為，根據中國銀監會辦公廳關于規范銀行業金融機構間代理銀行承兌匯票業務的告訴銀監辦發〔2024〕308號第二條，中國人民銀行中國銀行業監視控制委員會關于加強票據業務監管促進票據市場康健發展的告訴銀發〔2024〕126號第三條，中華人民共和國銀行業監視控制法第四十六條第五項，被許昌銀保監分局罰款20萬元。
許銀保監罰決字〔2024〕4號顯示，孫二喬對洛陽銀行襄城支行違規解決無真實貿易底細銀行承兌匯票業務的違法違規行為負重要責任。根據中國銀監會辦公廳關于規范銀行業金融機構間代理銀行承兌匯票業務的告訴銀監辦發〔2024〕308號第二條，中國人民銀行中國銀行業監視控制委員會關于加強票據業務監管促進票據市場康健發展的告訴銀發〔2024〕126號第三條，中華人民共和國銀行業監視控制法第四十八條第二項，被許昌銀保監分局警告。
中國人民銀行中國銀行業監視控制委員會關于加強票據業務監管促進票據市場康健發展的告訴銀發〔2024〕126號第三條制定：
堅定貿易底細真實性要求，嚴禁資金空轉。
一嚴格貿易底細真實性審查。銀行應加強對相關買賣合同、增值稅發票或平凡發票的真實性審查，并可增驗運輸單據、出入庫單據等，確保台灣個人貸款選擇相關票據反應的買賣內容與企業經營范圍、真實經營狀況、以及相關單據內容的一致性。通過對已承兌、貼現商務匯票所附發票、單據等憑證原件正面加注的方式，防范虛假買賣或相關資料的重復採用。嚴禁為票據業務量與實在際經營場合明顯不符的企業解決承兌和貼現業務。
二加強客戶授信查訪和統一授信控制。銀行應科學核定客戶表內外票據業務授信規模，并將其納入總體授信控制框架中。依據票據業務具體的授信種類搜集客戶資料，涵蓋但不限于根本信息、財務信息和非財務信息等，杜絕超額授信。銀行應依照商務銀行授信工作盡職指引銀監發[2024]51號文印發的要求做好對差異票據業務授信品種的解析評價。在客戶原有信用級別和業務評價程度的有效期內，發作陰礙客戶授信等的重大事項，銀行應及時調換相關風險解析與評價。
三加強承兌保證金控制。銀行應確保承兌保證金為錢幣資金，比例適當且及時足額到位，保證金未蓋住部門所要求的抵押、質押或第三方保證必要嚴格依法落實。應辨別承兌保證金的資金來歷，不得解決將借貸和貼現資金轉存保證金后轉動申請銀行承兌匯票的業務。保證金賬戶應獨立建置，不得與銀行其他資金合并寄存。保證金控制應通過系統管理，不得挪用或隨意提前支取。
四不得掩蓋信用風險。銀行不得利用貼現資金借新還舊，調節信貸質量指標;不得發放借貸償還銀行承兌匯票墊款，掩蓋不佳資產。
中國銀行業監視控制委員會中華人民共和國財政部關于印發不佳金融資產處置盡職指引的告訴銀監發〔2024〕72號第二十七條制定：
對債權進行重組的，包含有以物抵債、改動債務條款、資產置換等方式或其組合。
一采用以物抵債方式的，應依照有關制定要求，重點關注抵債資產的產權和實物狀況、評估價值、維護費用、升貶值趨勢以及變現才幹等因素，謹嚴確認抵債資產抵償的債權數額，對剩余債權繼續保存追償權。應當優先接納產權明晰、權證齊備、具有獨立採用性能、易于保管及變現的實物類資產抵債。在考慮成本效益與資產風險的條件下，及時解決確權手續。
二采用改動債務條款方式的，應對債務人擔保人的償債才幹進行解析，謹嚴確認新債務條款，與債務人擔保人重新簽訂還款策劃，落實有關擔保條款和相應保障措施，督促債務人擔保人推行約定義務。
三采用資產置換方式的，應以提高資產變現和收益才幹為目標，確保擬換入資產來歷正當、權屬明晰、價值公允，并嚴密管理相關風險。
四采用以債務人分立、合并和破產重整為根基的債務重組方式的，應創建操縱和審批制度，根據有關法律、律例、規章和政小額貸款利息怎麼弄策等切實維護自身正當權益。
中國銀監會關于進一步加強信用風險控制的告訴銀監發〔2024〕42號第六條制定：
提高借貸分類的精確性。
銀行業金融機構應加強借貸分類控制，定期開展借貸分類政策、程序執行場合內部審計，對在借貸分類中弄虛作假遮掩借貸質量的，要嚴格實施問責，加大處罰力度。應明確上調借貸分類的尺度和程序，審慎實施借貸分類中不佳借貸上調為非不佳借貸的操縱。只有符合所有逾期的本金、利息及其他欠款巳全部償還，并至少在隨后持續兩個還款期或6個月內按兩者孰長的原則確認正常還本付息，且預測之后也能依照合同條款連續還款的不佳借貸，才能上調信貸申請文件準備指南為非不佳借貸。不佳借貸分類的上調應由總行或由總行授權一級分行審批。銀行業金融機構可依據實際場合明確不佳借貸上調為非不佳借貸的具體尺度和認定程序，但不得低于前述要求。各級監管機構要加強對銀行業金融機構資產轉讓行為的監管，對借助通道轉出但信用風險仍保存在原機構的資產，須按原風險形態進行分類。
中華人民共和國銀行業監視控制法第四十六條制定：
銀行業金融機構有下列情境之一，由國務院銀行業監視控制機構責令修正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不修正的，可以責令歇業整頓或者吊銷其經營允許證;構成犯法的，依法追查刑事責任：
一未經任職資格審查任命董事、高等控制人員的;
二謝絕或者阻當非現場監管或者現場查抄的;
三提供虛假的或者隱瞞主要事實的報表、教導等文件、資料的;
四未依照制定進行信息披露的;
五嚴重違背審慎經營條例的;
六謝絕執行本法第三十七條制定的措施的。
中華人民共和國銀行業監視控制法第四十八條制定：
銀行業金融機構違背法律、行政律例以及國家有關銀行業監視控制制定的，銀行業監視控制機構除按照本法第四十四條至第四十七條制定處罰外，還可以區別差異情境，采取下列措施：
一責信貸額度計算工具令銀行業金融機構對直接擔當的董事、高等控制人員和其他直接責任人員給予規律處分;
二銀行業金融機構的行為尚不構成犯法的，對直接擔當的董事、高等控制人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;
三取消直接擔當的董事、高等控制人員一定限期直至終身的任職資格，不准直接擔當的董事、高等控制人員和其他直接責任人員一定限期直至終身從事銀行業工作。
以下為處罰原文：
財經快報網nes17carcn
小額借款 Tags:3c 典當, atm預借現金, visa金融卡可以預借現金嗎, 中國信託小額貸款, 中國信託預借現金, 企業周轉, 企業紓困貸款, 信用貸款, 信貸條件評分, 信貸額度 月薪, 借 錢 週轉, 借錢ptt, 借錢利息, 借錢平台, 借錢成功率超高, 借錢推薦, 借錢管道, 借錢網, 借錢網推薦, 借錢網站, 借錢英文, 借錢需求, 公司周轉, 公司車 典當, 典當, 典當 利息, 典當 台北, 典當 意思, 典當 手錶, 典當 日文, 典當 機車, 典當 注音, 典當 英文, 典當小說, 典當意思, 典當法律, 典當注音, 典當流程, 典當物品, 典當物品注音, 典當英文, 利息是什麼, 勞工紓困貸款銀行, 台新預借現金, 台灣 借 錢 APP, 台灣借錢網, 合法借錢網, 合法利息是多少, 名牌包 典當, 周轉, 周轉 週轉, 周轉金, 哪裡可以借錢, 國泰預借現金, 如何借錢, 學生借錢平台, 安全借錢, 小額借錢, 小額貸款10萬, 小額貸款dcard, 小額貸款ptt, 小額貸款推薦ptt, 小額貸款試算, 小額資金周轉, 快速借錢, 快速借錢方法, 快速馬上借錢合法撥款, 急用錢去哪借, 急用錢怎麼辦, 急需借錢, 急需借錢ptt, 急需借錢救急, 急需用錢, 我要借錢, 房屋貸款, 手機可以借錢嗎, 手機小額貸款, 手機貸款, 手頭緊, 打眼 典當, 投資貸款, 政府紓困貸款, 救急不救窮, 易借網, 有什麼方法可以馬上借到錢, 機器借錢, 機器抵押, 機車 典當, 民間借貸利率, 汽車 典當, 沒工作小額貸款, 沒有信用卡預借現金, 無工作借錢, 玉山預借現金, 珠寶 典當, 現在急需用錢, 生意周轉, 用手機借錢, 當鋪收手機, 白金 典當, 神來也 典當, 私人借錢, 第一借錢網, 紓困貸款, 紓困貸款10萬, 紓困貸款50萬, 紓困貸款利息, 紓困貸款條件, 紓困貸款線上申請, 紓困貸款還款, 紓困貸款銀行, 網路借錢, 線上貸款, 缺資金, 調錢, 調頭寸, 證件借錢, 貸款利率, 貸款比較好過的銀行, 貸款試算, 資金周轉, 資金周轉不靈, 資金周轉方法, 資金周轉英文, 資金調度, 資金週轉, 資金週轉意思, 身分證借錢, 身分證小額借款, 車借錢, 週轉, 週轉 周轉, 週轉 意思, 週轉金, 週轉金利率, 週轉金意思, 週轉金用途, 週轉金貸款案例, 過年沒錢, 郵局借錢, 郵局小額貸款, 郵局貸款, 金飾典當, 銀行小白, 鑽戒 典當, 鑽石 典當, 預借現金多久要還, 預借現金影響信用, 預借現金是什麼, 黃金 典當
