銀保監會網站8月31日公布對廣東省農村信用社聯盟社的行政處罰決意。文個人信貸號為粵銀監罰決字〔2024〕16號處罰決意顯示，廣東省農村信用社聯盟社存在超范圍經營理財業務等共12項違法違規，中國銀監會廣東監管局對廣東省聯社合并處以充公違法所得2158萬元，罰款13074萬元，罰沒金額合計15232萬元。
具體案由包含有：超范圍經營理財業務，未經任職資格允許任命高等控制人員，違規設立法人性質的廣東省信用合作清算中央，挪用社員機構清算資金開展投融資性寄存同業，同業融出資金超出監管比例制定，違規形成賬外資產，未足額計提減值預備并違規分配利潤，以創建增加信貸額度的條件社員機構分紅補貼基金方式違規分配利潤，指示社員機構違規進行股金分紅，違規投資不符合監管要求的企業債、定向融資工具和項目收益票據，未創建信息科技風險管控系統、未有效辨別及管理信息科技項目風險，信息科技控制制度不健全、存在較大安全隱患。
中國銀監會廣東監管局對廣東省聯社合并處以充公違法所得2158萬元，罰款13074萬元，罰沒金額合計15232萬元;對王碩平給予警告并處罰款40萬元;對周高雄給予警告并處罰款20萬元;對曾濤給予警告并處罰款50萬元;對吳為民給予警告并處罰款10萬元;對張林壽給予警告并處罰款10萬元;對劉澤華給予警告并處罰款10萬元;對梁壽元給予警告并處罰款10萬元;對陳少白給予警告并處罰款10萬元。
行政處罰根據為，中華人民共和國銀行業監視控制法第十八條、第二十條、第二十一條第三款、第四十五條、第四十六條、第四十八條，中華人民共和國商務銀行法第五十五條、中華人民共和國管帳法第十六條，商務銀行內部管理指引銀監發〔2024〕40號第十四條，銀行業金融機構全面風險控制指引銀監發〔2024〕44號第五條，關于強化農村中小金融機構利潤分配監管有關事項的告訴銀監辦發〔2024〕168號第三點，中國銀監會農村中小金融機構行政允許事項實施設法中國銀監會令2024年第3號第九十六條第二款、第四款，關于農村中小金融機構2024年度利潤分配監管有關事項的告訴銀監辦發〔2024〕180號第四點，中國銀監會農村中小金融機構行政允許事項實施設法中國銀監會令2024年第4號第九十九條第一款、第二款、第三款，商務銀行內部管理指引銀監發〔2024〕40號第二十二條，中國銀監會辦公廳關于加強農村合作金融機構資金業務監管的告訴銀監辦發〔2024〕215號第二點，中國銀監會辦公廳關于做好農村合作金融機構2024年度利潤核算有關工作的告訴銀監辦發〔2024〕309號第四點，中國銀監會辦公廳關于加強農村合作金融機構資金業務監管的告訴銀監辦發〔2024〕215號第二點，關于規范金融機構同業業務的告訴銀發〔2024〕127號第十四條，銀行業金融機構董事理事和高等控制人員任職資格控制設法中國銀監會令2024年第3號第三條、第十四條、第十五條，金融企業預無抵押借款平台備金計提控制設法財金〔2024〕20號第四條、第五條、第十一條，中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構嚴格執行財務制度和財經規律的告訴銀監辦發〔2024〕293號第二條，商務銀行業務持續性監管指引銀監發〔2024〕104號第四十條、第四十二條，中國銀監會關于加強省區農村信用社聯盟社經營業務監管的告訴銀監發〔2024〕40號第一點、第二點、第三點、第五點，中國銀監會辦公廳關于加強商務銀行債券投資風險控制的告訴銀監辦發〔2024〕129號第四點、第八點，商務銀行信息科技風險控制指引銀監發〔2024〕19號第三十二條、第三十三條、第四十九條，銀行業金融機構主要信息系統投產及改變控制設法銀監辦發〔2024〕437號第十條、第十九條，中國銀行業監視控制委員會農村中小金融機構行政允許事項實施設法中國銀監會令什麼是小額貸款條件2024年第3號第一百三十七條第一款、第三款，中國銀監會辦公廳關快速個人貸款于嚴格規范省聯社購建辦公用房有關疑問的告訴銀監辦通〔2024〕5號第一點，中國銀監會辦公廳關于農村信用社省級聯社規范履職行為防范風險的告訴銀監辦發〔2024〕130號第四點，農村信用社省自治區、直轄市聯盟社控制暫行制定銀監發〔2024〕14號第三十二條的相關制定。
