跟著國家逐漸加大對金融犯法的打擊力度，犯法分子連續不斷更新犯法的障眼法隱身術。固然馬甲差異話術各異，但其本性卻是殊途同歸。依法重辦金融犯法的同時，還需構建防范化解金融風險合力，加強金融穿透式監管，金融從業人員應遵守職業道德，切莫碰觸法律紅線。
金融犯法陰礙面廣、處置難度大，犯法手段展示技術化發展趨勢。在民眾眼中，名牌包質量判斷金融行業高精尖人才聚集，特別是跟著互聯網金融的趕快發展，對于高等專業人才、控制人才的需求量逐步擴大。與此同時，非法集資犯法主體也呈精英化趨勢。此類群體固然具有較高學歷，可是仍因法制觀念稀薄而陷入非法集資的罪與罰。
非法集資類案件多假借投資理財名義，利用互聯網集資。在備受關注的周輝集資詐騙案中，被告人周輝注冊成立黃金典當利率多少中寶投資公司，并擔任法定典型人。公司上線運營中寶投資網絡平臺，借款人(發標人)在網絡平臺注冊、繳納會費后，可發表各種招標信息，吸引投資人投資。查察機關發表的代表案例揭示，非法集資犯法分子要麼以非金融類機構名稱注冊公司，以高額返利為釣餌;要麼標榜其當鋪手錶過期公司有官方底細，虛假宣傳請君入甕。
司法案例反應出金融監管漏洞。例如常說的地下錢莊，不法分子以非法贏利為目的，未經國家有關部分批準，擅自從事跨境匯款、交易外匯、資金支付總結業務等違法犯法活動。該類組織游離于金融監管體系外，極易形成巨大的資金黑洞，嚴重危害國家金融安全與不亂。再如，部門第三方支付機構、存管銀行等對存管資金無法盡到存管職當舖黃金評估責。
諸多東窗事發的案例一再叮囑，金融機構內部監管出缺失，行業監管有待加強，部門金融人員法律意識稀薄。在金融行業發展過程中，部門金融從業人員無法苦守職業道德，在高額長處驅使下，突破法律底線，嚴重毀壞了金融發展的生態環境。加鑽石作為抵押品上投資介入者普遍的逐利心態，被所謂保本蒙蔽，助長非理性投資，客觀上對金融亂象起到推波助瀾的作用。
強化金融犯法打擊力度，構建防范化解金融風險合力，一方面，司法機關應透過現象看本性，進行穿透式審查，正確分辨金融創造與金融犯法。對非法集資特別是涉黑涉惡犯法，加大打擊力度;對正當合規的金融創造予以充分依法保衛。
另一方面，司法機關與金融監管部分應親暱配合，完善司法機關與行政機關之間案件移送、信息共享和會商研判等機制建設，進一步提拔金融監管機能。同時，合乎邏輯分辨行政處罰與刑事處罰界限，既要防範金融犯法入罪門檻過低造成刑法越位，又要避免嚴重違法犯法行為無法進入刑事程序而陰礙打擊功效。
作為金融機構，要健全內部治理結構，這既是增強風險抵御才幹的要求，也是防范金融從業人員犯法發作的需要。加強對金融從業者職業道德教育和法制教育的同時，充分發揮行業自律機構的作用，完善行業維權與懲戒機制，強化責任意識、風險意識。
