第一大股東恒大近期成為輿論焦點，作為恒大板塊中主要成員的盛京銀行(2066HK)，也遭受了市場熱議。
2024年終，恒大斥資132億元認購盛京銀行定向增發，使得對該行的持股比例回升至364%，坐實第一大股東身份。不過，在疫情陰礙下，這家東北地域規模最大城商行的業績表現卻不盡如人意。
2024年，盛京銀行實現營業收入16267億元，同比減少226%，歸屬于該行股東的凈利潤為1204億元，同比減少779%。截至2024年終，盛京銀行總資產過份萬億，不佳率326%，較去年末的175%提拔151個百分點;撥備蓋住率11405%，較去年末的16%下降4685個百分點。
本年5月以來，恒大突兀站上風口浪尖。特別是在盛京銀行相關分支機構因違規放貸疑問被處以罰款近552萬元，加倍觸發市場熱議。
不過，近期恒大發表宣示表示，我司生產經營一切正常，成立25年以來從未出現借款利息晚付、本金逾期歸還的場合。對于與盛京銀行之間的傳聞，恒大亦表示，我司與盛京銀行開展的金融業務，均符合國家的相關法律律例。
恒大辟謠稱與盛京銀行的業務正當合規
針對近期市場流傳商票逾期未兌付、與盛京銀行之間的資金往來等疑問，恒大終于做出宣示。
日前，恒大集團發表宣示，此中就指出針對我司個別項目存在少少量商票未及時兌付的場合，集團高度珍視并規劃兌付、我司與盛京銀行開展的金融業務，均符合國家的相關法律律例、我司生產經營一切正常，成立25年以來從未出現借款利息晚付、本金逾期歸還的場合。
事實上，在本年5月份盛京銀行因違規放貸疑問接收罰單之后，就有相關媒體對于盛京銀行通過直接或間接渠道輸血恒大地產集團的資金規模逾千億元，此中包含有盛京銀行會合持有大批恒大的債券等方式，更有動靜稱監管正在了解盛京銀行與恒大之間的資金往來。
5月13日，上海銀保監局發表行政處罰信息，盛京銀行上海分行、上海黃浦支行、上海長寧安龍支行、上海普陀支行因向關系人發放信用借貸、發放流動資金借貸變相用于股權投資當舖 留車、違規向四證不全的房地產項目發放借貸、發放并購借貸變相用于拍地保證金，以及在解決銀行承兌匯票業務和發放固定資產借貸業務中嚴重違背審慎經營條例等疑問，合計被處以罰款55186萬元。
長江商報飛躍注意到，作為東北地域規模最大的城商行，盛京銀行2024年終在香港聯交所主板掛牌，彼時該行第一大股東是沈陽國資委旗下的沈陽恒信國有資產經營集團有限公司。
公然資料顯示，恒大與盛京銀行首次產生交集則是在2024年。2024年年頭，恒大僅在10天之內就耗資70億港元成為盛京銀行的大股東，持股比例996%。當年4月份，恒大通過股份受讓的方式獲得盛京銀行10億股內資股，總價格為100168億港元。此時，恒大已經持有盛京銀行2724%股份，當鋪執照成為盛京銀行最大股東。
但在2024年5月，恒大因觸及港交所關于上市公司公共持股程度不得低于25%的監管紅線，不得不出售盛京銀行57西區當鋪7億股H股，占比996%，買賣總價692億港元，使得持股比例減低至1728%。
直至2024年6月，盛京銀行發表定增方案，該行向恒大發行共計30億股內資及H股。2024年終，此次定增發行完工后，恒大對于盛京銀行的持股比例提拔至364%，坐實大股東身份，盛京銀行也成為恒大的關聯公司。此筆買賣中，恒大共計斥資132億元。
截至2024年終，恒大通過其間接全資附屬公司恒大南昌直接持有盛京銀行3202億股股份，占該行內資股總數的比例為4959%，占該行總股本的364%。
盡管在盛京銀行的年報中，該行披露與恒大之間的關聯買賣金額并不多，截至2024年終，恒大南昌在盛京銀行的入款余額為1926萬元，較2024年終的22451萬元明顯減少，但與恒大之間在股權、人事等方面的深度綁定，跟著恒大陷入輿論漩渦，使得盛京銀行一并站在聚光燈下。盛京銀行及恒大如何打消這些市場質疑，長江商報也將連續關注。
資產規模已破萬億但業績大幅下降
在對盛京銀行展開投資時，恒大曾表示，公司看好盛京銀行的未來發展。鑒于該行現在有提拔資源充足程度的切實需求，公司作為該行第一大股東愿意蒙受責任，決意介入本次增資拓股。
但從盛京銀行此后的業績表現來看，結局并不盡如人意。2024年，盛京銀行實現營業收入16267億元，同比減少226%，歸屬于該行股東的凈利潤為1204億元，同比減少779%，業績降幅之大，在A股及H股上市銀行中都較為少見。
對于業績下降，盛京銀行彼時表示，重要理由為受疫情陰礙，部門信貸客戶生產經營受困，還款才幹減弱，以及考慮對存量資產的連續陰礙，該行相應增加了資產減值預備。同時該行貫徹落實紓困惠企、減費讓利和脫期還本付息等相關政策，積極踐行社會責任，讓利實體經濟，以及受市場買賣場合等因素陰礙，金融投資凈收益減少。
年報顯示，截至2024年終，盛京銀行資產總額近104萬億元，較年頭增加16%，發放借貸南區當鋪和墊款總額547063億元，較年頭增長197%。
固然借貸規模增長較快，但2024年盛京銀行的凈利差和凈利息收益率差別為155%、162%，同比下降004、014個百分點。教導期內，該行利息凈收入14558億元，同比減少11%。
非利息收入中，2024年盛京銀行的手續費及傭金凈收入為689億元，同比減少404%，投資凈收益1592億元，同比減少631%。
從資產質量上來看，截至2024年終，盛京銀行不佳借貸率326%，較去年末的175%提拔151個百分點;撥備蓋住率11405%，較去年末的16%下降4685個百分點。此中，公司借貸(含票據貼現)和個人借貸不佳率差別為363%、104%，較去年末差別增長175、017個百分點。
特別是個別行業的公司借貸資產質量惡化明顯，2024年終，盛京銀行在交通運輸、倉儲和郵政服務業，住宿和餐飲業、制造業等行業的公司借貸不佳率已經差別高達1558%、1502%、71%。
考慮到宏觀環境不確認因素以及疫情對企業經營和資產質量的陰礙，盛京銀行加大了資產減值力度。2024年，盛京銀行資產減值損失為10625億元，同比增長38%。
而在獲得恒大資金支援使得2024年終資源充足程度提拔后，2024年終，盛京銀行的資源充足率、一級資源充足率、要點一級資源充足率差別為1223%、1107%、1107%，較去年末差別減少231、041、041個百分點。
