依據銀監會網站動靜，3月9日，銀監會發表了中國銀監會辦公廳關于做好商務銀行股權控制暫行設法實施相關工作的告訴和中國銀監會辦公廳關于規范商務銀行股東教導事項的告訴兩個配套文件。據悉，兩個配套文件差別重要就商務銀行股權控制暫行設法下稱設法實施前后涉及的重點疑問明確監管要求及落實設法中股東教導事項的相關制定。有業內人士解析，對銀行股權的控制，實際上也是反應出監管從源頭上進行風險防范。業內人士表示，這是防範股東把銀行變成自己的提款機。
不合規持股將整改
依據中國銀監會辦公廳關于規范商務銀行股東教導事項的告訴，對于不完全符合設法制定的商務銀行現有股東，銀監會將開展清理規范工作，重要包含有強化資格控制、落實穿透辨別要求、逐漸率領落實入股商務銀行數目制定、加強關聯買賣控制、改動公司章程、規范金融產品持股和依法查處違法違規行為等內容。
此中，在設法施行前，未經批準獨自或合計持有商務銀行資源總額或股份總額5%以上的股東，應于設法施行之日起6個月內即2024年7月5日前通過商務銀行向銀監會或其派出機構提出股東資格申請。銀監會表增加信貸額度的條件示，提出申請但經審核不符合股東資格前提的，由銀監會或其派出機構責令期限修正，同時在設法施行前成為商務銀行重要股東，但不符合設法第十四條關于入股商務銀行數目制定的參股商務銀行的數目不得過份2家，或控股商務銀行的數目不得過份1家，銀監會或其派出機構應依照持股比例和持股數目只減不增的原則率領其逐漸符合設法要求。
以往在二級市場上增持舉牌銀行股的投資人有所增多，特別是比年來頻現險資舉牌銀行股。蘇寧金融研究院高等研究員趙卿表示，在二級市場中舉牌銀行股是銀監會考量的因素之一;另一方面，新規是針對銀行股東兩參一控，避免銀行股東投資多家銀行。
除此以外，對持股商務銀行的資管產品也作出了相關制定。持股不合規的相關金融產品持有同一商務銀行股份合計過份該商務銀信貸低利率申請行股份總額的5%，或商務銀行重要股東以發行、控制或通過其他手段管理的金融產品持有該商務銀行股份，原則上應于設法施行之日起一年內即2024年1月5日前完工整改。
對于資管類產品，銀監會設立了整改完工的時間表，要求持股超標的金融產品在2024年1月5日前連續減持商務銀行股權直至達標。現在上市銀行中大約有3家存在金融產品持股過份5%的違規場合。趙卿以為，一方面，監管對于持股超標的金融產品減持留有時間;另一方面，假如是二級市場持股，會通過大宗買賣進行轉讓;假如是非上市銀行，直接通過場信貸利息稅務影響外進行轉讓，待股權減持完畢后，兌付資管策劃。這對現在資管市場的沖擊相對有限。
贏得股權后需報銀監
銀監會表示，中國銀監會辦公廳關于規范商務銀行股東教導事項的告訴重要落實設法中持有商務銀行資源總額或股份總額1%以上、5%以下的，應當在贏得相應股權后10個工作日內向銀監會或其派出機構教導的制定。教導材料包含有股東根本信息及股東穿透信息等八項股東材料，并重點關注股東是否採用自有資金入股商務銀行、是否存在委托他人或接納他人委托持有商務銀行股權、入股商務銀行的數目是否符合制定等相關要求。
華泰證券的研究教導指出，兩份配套文件就1月下發的設法相關細節進行闡述，同時設定了新老制定的過渡時間表。過往不合規的股權投資有足夠的過渡期進行規范。從大方位看，嚴格股東資質，把好準入關口，有助于支援依法合規、資質良好的投資者入股商務銀行，同時看好未來銀行融合所有制方面的股權結構突破。
趙卿表示，監管對銀行的股東資質審查一直有嚴格的制定，對持股比例也有限制。同時，對于銀行與股東之間的授信和借貸也會定期報送關聯買賣等信息，防範股東把銀行變成自己的提款機。梁海祥
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