雪上加霜，中泰信托又領一罰單。
8月21日，上海銀保監局官網披露了關于中泰信托的行政處罰信息。
罰單信息顯示，因2024年12月至2024年7月，中泰信托對某業務合同未能做到全過程、動態化盡職控制，違背了《中華人民共和國銀行業監視控制法》第四十六條第(五)項，被責令修正，并處罰款50萬元。
注意到，現在，中泰信托還面對著實控人不明，受場所債務危機牽扯而風險逐步曝光的場合，加強內控、處理和防范風險迫在眉睫。
再領罰單
事實上，這是中泰信托本年接到的第二張罰單。
本年5月，中泰信托因在2024年7月違規允諾某信托財產不受損失，遭受監管部分警告，并依據《金融違法行為處罰設法》第二十八條、《行政處罰法》第二十七條，被充公違法所得26436萬元。
中泰信托此前表示，該項目是2024年度的信托項目，已在2024年正常解散。公司與委托人簽訂的《退出支援協議》項下信托受益權受讓義務推行前提并未知足，無須推行，手錶當鋪如何選擇受益人等相關各方權益均未受損。
固然各方權益均未受損，但那時我司在該信托項目的行運過程中確有審慎不足之處，已深刻反省，切實整改并進行內部處罰和問責。中泰信托進一步表示。
本年以來，貴州債務危機牽扯到多家金融機構，中泰信托就是此中之一。
據相關媒體，其發行的弘泰1號、11號等聚合信托策劃均投向貴州，因融資方資金緊張而被動展期：弘泰1號未給出具體的兌付方案，弘泰11號的本金還在爭取中。除貴州外，中泰信托投到西北地域的恒泰18號等也未能順利兌付。
從2024年的業績上看，中泰信托下滑明顯。
依據2024年年報，中泰信托實現營業收入288億元，凈利潤144億元，差別較2024年的436億元和24億元下降34%、40%。
手續費和傭金方面，更是由2手錶當鋪規則024年的248億元下降到2024年的111億元，降幅逾50%。
股權關系錯綜復雜
值得注意的是，中泰信托現在還面對著實控人不明的場合，其股東疑問可謂是錯綜復雜。
依據中泰信托2024年年報，中泰信托注冊資源為51660萬元，股東總數為6家。
從股權結構來看，中國華聞投資控股有限公司(下稱華聞控股)、上海新黃浦置業股份有限公司(下稱新黃浦置業)、廣聯(南寧)投資股份有限公司(下稱廣聯投資)差別持有中泰信托3157%、2997%和20%的股份。
2024年12月，新黃浦置業發表公告稱，其參股子公司中泰信托接收了原上海銀監局下發的《審慎監管強制措施決意書》，中泰信托法人治理存在嚴重缺陷，實際管理人不明，且部門業務開展違背相關律例制定。對此，責令中泰信托暫停新增聚合資金信托策劃，存續聚合資金信托策劃不得再募集。
中泰信托在2024年年報中指出，公司股東華聞控股、廣聯投資與新黃浦置業存在關聯關系，北京國際信托有限公司(德瑞股權投資基金聚合資金信托策劃)持有華聞控股100%股權，華聞控股持有廣聯投資6537%股權，華聞控股及廣聯投資差別持有上海新華聞投資有限公司(下稱上海新華聞)50%的股權，上海新華聞持有新黃浦置業2507%股權，為其第一大股東。
注意到，本年6月份，關于實際管理人陽光化的疑問，中泰信托對相關媒體回復稱，實際管理人陽光化的推進工作一直在進行中當舖黃金價比較，但現在尚未終極完當鋪線上黃金借款平台工。
也有投資人表示，在實控人不明的場合下，可能導致信托公司在處理違約產品的過程中難以盡職權力。
(國際金融報見習 吳林璞)
