日前，央行上海總部公然的行政處罰信息顯示，意大利裕信銀行上海分行因未按制定推行客戶地位辨別義務和未按制定報送大額買賣教導或可疑買賣教導兩項違法行為，遭罰210萬元。此外，包含有該機構分管行長在內的三名相關責任人也遭行政處罰，各被罰款7萬元。
具體來看，裕信銀行上海分行此次違法行為類型共有兩項：一是未按制定推行客戶地位辨別義務，二是未按制定報送大額買賣教導或可疑買賣教導。人民銀行上海分行對其作出罰款210萬元的行政處罰，作出該處罰決意的日期為2024年7月23日。
同時，行政處罰信息顯示，包含有裕信銀行上海分行行長在內的3名責任人一同被處罰：Niccolo Bonferroni(時任裕信銀行上海分行行長)、王穎(時任裕信銀行上海分行首席運營官及行政官、合規及反洗錢擔當人(代理))和夏輝(時任裕信銀行上海分行合規及反洗錢擔當人)三人均被罰沒人民幣7萬元。
我國現行《反洗錢法》第三十二條中明確，金融機構有未按制定推行客戶地位辨別義務、未依照制定報送大額買賣教導或者可疑買賣教導等七項行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部分或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令期限修正;情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接擔當的董事、高等控制人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。
有支付機構人士向藍鯨財經表示，此次裕信銀行被處罰的案由在反洗錢領域對照常見，而比年來，反洗錢監管也在連續加碼。
7月1台灣當鋪借款6日，央行反洗錢局發表2024年人民銀行反洗錢查訪協查總體場合。數據顯示，上年全年，央行各分支機構發明和收到重點可疑買賣線索15755份，幫助偵查機關對4007起案件開展反洗錢查訪，同比增長5047%。
央行行長易綱在本年6月份公然表示，我國已經啟動了《反洗錢法》的修訂工作，同時，連續強化國家反洗錢和反可怕融資調和機制，并將反洗錢和反可怕融資工作納入國務院金融不亂發展委員會議事日程。此外，也拓寬反洗錢監管的廣度、增強反洗錢監管的實效，加大反洗錢處罰力度。
值得一提的是，上年7月份，上海銀保監局在關于嚴厲查處銀行員工當鋪借款與個人財務狀況職務侵占案件有關場合的通報中提到，裕信銀行上海分行當鋪利息怎麼算員工韓某某利用工作之便侵占該分行巨額資金。
上海銀保監局查抄發明，裕信銀行上海分行風險控制缺位，合規、內審等部分未能有效發揮監視制約和預防保衛作用，案件防控工作有效性嚴重不足。該員工利用銀行在內部管理、風險控制、系統建設等方面存在的嚴重漏洞，無指令解決部門賬戶資金對外支付，盜用復核人暗碼，將資金劃轉入由實在際管理的賬戶。
為此，上海銀保監局依法作出行政處罰，對裕信銀行上海分行處以罰款1030萬元人民幣;對涉案人員韓某某不准終身從事銀行業工作; 對時任該分行行長予以警告，并取消其銀行業金融機構董事、高等控制人員任職資格2年。同時，責令該行對有關責任人嚴厲給予內部問責。
資料顯示，意大利裕信銀行總部位于意大利米蘭，于1998年由意大利多家重要銀行合并而成。1996年2月1當鋪借款期限2日，意大利裕信銀行股份有限公司上海分行注冊成立。
上年年底，該行首席執行官讓-皮埃爾穆斯蒂爾(Jean-Pierre Mustier)表示，在意大利銀行業應對經濟增長放和緩負利率之際，該行預測在2024年回報投資者20億歐元(22億美元)的股份回購，屆時，該機構裁員人數將過份約80
