上海證監局近日發表關于對上海亞商投資顧問有限公司(以下簡稱亞商投顧)采取責令修正及責令暫停新增客戶六個月監視控制措施如何降低黃金典當利息當掉手錶常見問題的決意。
經查，亞商投顧在開展證券投資顧問業務過程中，存在以下違規行為：
一是未規定投資者適當性內部控制制度，未對投資者進行適當性評估;二是未按時教導業務地方、證券投資咨詢從業資格人員變化場合;三是業務制度和內控控制不健全，合規控制不到位;四是提供證券投資顧問服務未與客戶簽訂證券投資顧問服務協議;五是留痕控制有效性不足;六是未按要求進行信息公示。
上述行為違背了《證券、期貨投資咨詢控制暫行設法》(證委發〔1997〕96號)第十條，《證券期貨投資者適當性控制設法》(證監會第130叫喚)第三條、第二十九條第一款，《證券投資顧問業務暫行制定》(證監會公告〔2024〕27號)第三條、第九條、第十一條、第十二條、第十四條第一款及第二十八條第一款的制定。
依據《證券期貨投資者適當性控制設法》第三十七條、《證券投資顧問業務暫行制定》第三十三條的制定，上海證監局決意對亞商投顧采取責令修正及暫停新增客戶的監視控制措施，責令亞商投顧在接收本決意之日起暫停新增客戶6個月。
《證券期貨投資者適當性控制設法》(證監會第130叫喚)第三條：向投資者銷售證券期貨產品或者提供證券期貨服務的機構(以下簡稱經營機構)應當遵守法律、行政律例、本設法及其他有關制定，在銷售產品或者提供服務的過程中，勤勉盡責，審慎履職，全面了解投資者場合，深入查訪解析產品或者服務信息，科學有效評估，充分揭示風險，基于投資者的差異風險承受才幹以及產品或者服務的差異風險級別等因素，提出明確的適當性匹配意見，將適當的產品或者服務銷售或者提供應合適的投資者，并對違法違規行為蒙受法律責任。
《證券期貨投資者適當性控制設法》(證監會第130叫喚)第二十九條：經營機構應當規定適當性內部控制制度，明確投資者分類、產品或者服務分級、適當性匹配的具體根據、想法、流程等，嚴格依照內部控制制度進行分類、分級，定期匯總分類、分級結局，并對每名投資者提出匹配意見。
《證券投資顧問業務暫行制定》(證監會公告〔2024〕27號)第三條：證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當遵守法律、行政律例和本制定，加強合規控制，健全內部管理，防范長處沖突，切實維護客戶正當權益。
《證券投資顧問業務暫行制定》(證監會公告〔2024〕27號)第九條：證券公司、證券投資咨詢機構應當創建健全證券投資顧問業務控制制度、合規控制春風險管理機制，蓋住業務推廣、協議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等業務環節。
《證券投資顧問業務暫行制定》(證監會公告〔2024〕27號當鋪黃金估價過程)第十一條：證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當依照公司規定的程序和要求，了解客戶的地位、財產與收入狀況、證券投資經驗、投資需求與風險偏好，評估客戶的風險承受才幹，并以書面或者電子文件格式予以紀錄、保留。
《證券投資顧問業務暫行制定》(證監會公告〔2024〕27號)第十二條：證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當示知客戶下列根本信息： (一)公司名稱、地址、聯系方式、投訴電話、證券投資咨詢業務資格等; (二)證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執業資格編碼; (三)證券投資顧問服務的內容和方式; (四)投資決策由客戶作出，投資風險由客戶蒙受; (五)證券投資顧問不得代客戶作出投資決策。 證券公司、證券投資咨詢機構應當通過營業地方、中國證券業協會和公司網站，公示前款第(一)、(二)項信息，方便投資者查詢、監視。
《證券投資顧問業務暫行制定》(證監會公告〔2024〕27號)第十四條：證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協議，并對協議實行編號控制。協議應當包含有下列內容： (一)當事人的權利義務; (二)證券投資顧問服務的內容和方式; (三)證券投資顧問的職責和不准行為; (四)收費尺度和支付方式; (五)爭議或者糾紛辦理方式; (六)終止或者解除協議的前提和方式。 證券投資顧問服務協議應當約定，自簽訂協議之日起5個工作日內，客戶可以書面告訴方式提出解除協議。證券公司、證券投資咨詢機構接收客戶解除協議書面告訴時，證券投資顧問服務協議解除。
《證券投資顧問業務暫行制定》(證監會公告〔2024〕27號)第二十八條：證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問業務推廣、協議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等環節實行留痕控制。向客戶提供投資發起的時間、內容、方式和根據等信息，應當以書面或者電子文件格式予以紀實留存。 證券投資顧問業務檔案的保留限期自協議終止之日起不得少于5年。
《證券期貨投資者適當性控制設法》第三十七條： 經營機構違背本設法制定的，中國證監會及其派出機構可以對經營機構及其直接擔當的主管人員和其他直接責任人員，采取責令修正、監管會談、出具警示函、責令加入訓練手錶典當合約等監視控制措施。
《證券投資顧問業務暫行制定》第三十三條：證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業務，違背法律、行政律例和本制定的，中國證監會及其派出機構可以采取責令修正、監管會談、出具警示函、責令增加內部合規查抄次數并提交合規查抄教導、責令清理違規業務、責令暫停新增客戶、責令處分有關人員等監管措施;情節嚴重的，中國證監會按照法律、行政律例和有關制定作出行政處罰;涉嫌犯法的，依法移送司法機關。
以下為原文：
關于對上海亞商投資顧問有限公司采取責令修正及責令暫停新增客戶六個月監視控制措施的決意
上海亞商投資顧問有限公司：
經查，你公司在開展證券投資顧問業務過程中，存在以下違規行為：
一是未規定投資者適當性內部控制制度，未對投資者進行適當性評估;二是未按時教導業務地方、證券投資咨詢從業資格人員變化場合;三是業務制度和內控控制不健全，合規控制不到位;四是提供證券投資顧問服務未與客戶簽訂證券投資顧問服務協議;五是留痕控制有效性不足;六是未按要求進行信息公示。
上述行為違背了《證券、期貨投資咨詢控制暫行設法》(證委發〔1997〕96號)第十條，《證券期貨投資者適當性控制設法》(證監會第130叫喚)第三條、第二十九條第一款，《證券投資顧問業務暫行制定》(證監會公告〔2024〕27號)第三條、第九條、第十一條、第十二條、第十四條第一款及第二十八條第一款的制定。
依據《證券期貨投資者適當性控制設法》第三十七條、《證券投資顧問業務暫行制定》第三十三條的制定，我局決意對你公司采取責令修正及暫停新增客戶的監視控制措施，責令你公司在接收本決意之日起暫停新增客戶6個月。你公司應在接收本決意之日起，當即開展全面整改工作，嚴格落實相關法律、行政律例和中國證監會制定的要求，完善內部管理，切實提高合規控制程度，按期完工整改并向我局提交書面整改教導，我局將在日常監管中連續關注并視場合進行查抄。
假如對本監視控制措施不服，可以在接收本決意書之日起60日內向中國證券監視控制委員會提出行政復議申請，也可以在接收本決意書之日起6個月內向有管轄權的人民法院提告狀訟。復議與訴訟時期，上述監管措施不截止執行。
中國證券監視控制委員會上海監管局
2024年2月黃金租借利息計算20日
