又一大型資金盤平臺失事。
2月28日晚間，星鉆拍賣科技有限公司(以下簡稱星鉆拍賣)官方公告，公佈平臺暫停運營。多位星鉆拍賣的投資者向證券時報證實，該平臺自1月5日起就已無法正常提現，這間隔該平臺在中國運營不到兩年。據投資者測算，該平臺投資者或達20萬人，涉及資金數以百億計。
我是最慘的，不僅自己投了4萬美金，還借了賬號給我的上家，平臺顯示，我有200多個下線，在平臺上買賣了近300萬美金。上海的投資者李小姐通知證券時報。
神奇的拍賣平臺
你不要管，反正對你只有好處沒有弊端的。她那時這樣跟我說。李小姐回憶，2024年頭，她的一位前同事胡姐找她品茶聊天，要走了她的地位證號，說要幫她注冊一個平臺。李小姐表示，以前她們共事時，覺得胡姐是一個極度踏實穩重的人，長年的交情讓她沒有警戒，爽朗地交出了證件號。
胡姐給李小姐注冊的平臺，即是星鉆拍賣。
從星鉆拍賣官網、經紀人宣講等資料綜合得知，星鉆拍賣成立于2024年，注冊地阿聯酋，總部設在南非開普敦，成立近20年來一直是與鉆石打交道。2024年5月1日，星鉆拍賣正式進入亞太市場，現在是環球領先的鉆石拍賣服務商、環球發展最快的鉆石商業網站之一。
星鉆拍賣自稱為亞洲首家共享拍賣平臺。在平臺上，大家共同出資買一款鉆石，然后公司拍賣出去，利潤和公司按比例分配。每個月初、月中拍賣2次鉆石產品，拍賣后可以提現，也可以選擇繼續投資下一期產品拍賣，這個叫復拍。對于復拍，平臺會給予投資者豐厚的獎勵。
就這麼簡樸，月收益約5%～8%，共享模式，無風險，100%盈利，由於平臺迄今還沒有流拍的履歷。而且這個游戲可以一直玩下去，由於鉆石的代價一直在漲。有經紀人這樣通知投資者。
星鉆拍賣官網內容顯示，其拍賣的產品不僅包含有鉆石，還有競馬、房產、基金、黃金期權合約、游艇、名車、名表等等。
誘人的分成制度
要想賺大錢，還是要做市場，獲得經紀人獎勵。有經紀人這樣暗示投資者。所謂做市場，即是拉人頭。
胡姐之所以要用李小姐的證件號注冊平臺，是基于星鉆拍賣的拉人分成制度。星鉆拍賣的經紀人獎勵政策可分為7個級別。初等經紀人，本人2024美元;3個直接客戶凈入金5000美元。最高的經紀人大使級別，總市場凈入金達2500萬美元典當品估值方法;至少3組市場，每組凈入金不低于300萬美元;手下有2組三星經紀人。
跟著每個層級的上升，可以拿到下線的提成也就越高。
她拿我的地位證號注冊平臺大約過了一個月后，通知我，我的戶頭下面已經有100多個下線了，要我迅速入金，要不這些下線就都糟蹋了。李小姐回憶，胡姐那時預備沖一星經紀人。依照平臺條例，1星需要3條線，且每條線在平臺上的投資金額不得台灣典當行低于50萬美元。她要三條線平均，假如兩條線金額多，另有一條線低于制定金額，她也上不了星，所以放了一條線在我名下，包含有她老公、父親名下也放了一些人。
胡姐催促李小姐迅速入金，稱現在她名下有這麼多下線，即便什麼都不干，每個月至少也有600美元到賬。李小姐對此不了解，一直很遲疑，最后胡姐要了一張李小姐的閑置銀行卡，說是必要要用注冊者本人的銀行卡，才能提取下線的分成。
此后胡姐又多次勸說，李小姐終極沒有經受住誘惑，到上年底為止，陸陸續續投了4萬美元到星鉆拍賣平臺上。我已經幫你做好一條線了，你應該盡快把另有兩條線做起來，成為星級經紀人。胡姐這樣勸說李小姐，但李小姐還是沒有做市場。目前我的戶頭里有210個下線，我一個都不熟悉，都是她放在我戶頭的。
胡姐市場做得特別順利，截至上年底已成為二星經紀人，手下有1000多個下線，買了房，也買了豪車，朋友圈常曬奢華品。
龐大的團隊規模
2024年12月，浙江的張先生給了一位女同事3萬美元，讓其幫他在星鉆拍賣開戶投資。我們關系特別好，我覺得她不可能騙我。她是很精明的人，而且已經做了半年多，所以我相信她，似乎是幫我買了俄羅斯的土地項目吧。張先生說。
張先生的這位女同事，發展了10多個下線，此中大部門是他們的同事。我同事，是通過她上海的知己接觸到星鉆拍賣，她知己發展了1700多人，知己底下五個大經紀人，2個兩星的跟3個一星的，并且，她知己還不是當鋪收費標準高層，知己的上線還有上線，不敢想像這個團隊有多龐大。
李小姐表示，她的上線是胡姐，胡姐上線是錢小妹，錢小妹已經是經紀人大使，錢小妹的上線則是一個叫寶媽的人。胡姐是二星經紀人，光我在她的這個下線群就有1500人左右，無知還有沒有其他群。而寶媽手下，像胡姐這樣的星級經紀人，早在2024年12月初就已經到達100個，那時寶媽發了朋友圈誇耀的。
像病毒一樣，星鉆平臺在戚屬、朋友、熟人之間相互陰礙，產生裂變。
有投資者表示，她通過高層側面打聽到，星鉆拍賣是新加坡一個姓林的人操盤，發展了四個團隊，差別是：中和(王林霄)、匯鷹(朱美霖)、新匯鷹(李梓恒)、君睿(張富軍)，再加上后來的寶媽團隊。
多位投資者通知證券時報，他們從寶媽朋友圈透露的護照信息，以及她在星鉆拍賣的后臺紀實，可以掌握其真實地位和所在地區。投資者提供的截圖顯示，寶媽2024年8月參加星鉆，星鉆大使等級，投資總額8462萬美元，下線投資金額267億美元，下線總數11726個。據稱，該截圖時間是在2024年11月左右，還沒有到她的最高期間。寶媽在當年年底曾發朋友圈，團隊人數過份了4萬人。但聽說寶媽團隊在五大團隊中還不是最龐大的。
所在一個80多人的維權群中，有48人接龍填報投資額。粗略統計，金額已達1300萬元左右。有投資者測算，星鉆平臺涉及金額或以百億計。
卓越的鎖盤技能
從2024年9月、10月開始，星鉆拍賣上的收益率變高了，投資限期也變長，之前是收益率6%～10%一期產品，下半年多了許多12%以上的多期產品。
一位投資者表示：以前都是鉆石、手表，便是15天一個周期，但進入9月開始，多了8期，也便是四個月的房產產品，收益率每期15%左右，8期便是120%，然后我們和公司是對半分收益，每期15%，到我們手上便是每期75%，一個月下來15%的收益，誘惑還是很大的。
許多投資者選擇了高收益、時間長的產品。
2024年12月，平臺還調換了提現政策。比如說，5號提現匯率665，9號就675了，15號就685了，同樣，3000美元665=19950元人民幣，3000美元685=20550元人民幣。這樣，假如不是急用錢，就會選擇不提現，放在平臺上，當鋪電子產品抵押多賺一點匯率。另一位投資者表示，我便是上了這個當，導致還有10多萬元沒有提出來。
依據所查閱那時的人民幣官方匯率，平臺報價明顯低于官方數據。
星鉆拍賣還提供了很有誘惑的旅游時機，假如要加入國外旅游，賬戶里面就要固定維持一定數目的美元。
在平臺多重手段管理之下，許多資金在這個時間段被鎖在了平臺。
巧妙的甩鍋手段
1月5日，突兀有許多群里的人發明，提現都沒到賬。此前都是5天之內到賬。
這時，經紀人表示，這是由于年底提款通道擁堵，到賬慢，要拖許久。到了1月中旬，確切有零散一部門客戶到賬，但結算到賬客戶的特點發明，幾乎都是新會員，金額很小，老會員一個沒到賬，大額提款也都沒到賬。
接下來，星鉆拍賣又通知投資者，由於遭遇疫情，公司沒有設法上班，要到2月3日才到賬;2月3日沒到賬，這回給的辯白是合作的第三方支付公司被政府監管，資金被凍結，得2月25日到賬;可是2月25日還是沒有到賬，直到2月28日出現暫停營業的公告。
這個公告中，星鉆拍賣稱，從2024年正月的第一周開始，著手將國外所有的資金轉到中國的信托賬戶。由于資金龐大，需要通過第三方支付公司分批遷移，但目前第三方支付公司聲稱遭遇了疑問，因此星鉆的現金流遭遇了疑問，決意暫停平臺動作。但公告中并未透露是哪家第三方支付公司。
他們這樣是甩鍋，把所有責任推給第三方支付。一位投資者生氣地說，哪有什麼第三方支付平臺，我們之前入金出金都是走的私家賬戶，基本沒有第三方。
我們的資金進的不是第三方嗎?不是星鉆直收到的，我都是打給某某某個人賬戶，我認為這樣便是第三方支付呢!在維權群里，證券時報看到一位投資者提問。
第三方支付是指具備一定實力和聲譽保障的獨立機構，通過與銀聯或網聯對接而促成買賣兩方進行買賣的網絡支付模式。第三方支付機構需持牌經營，由央行監管。從央行官網公然目次可知，至今已獲允許的支付機構有288家。假如是持牌經營的第三方支付平臺，支付出現疑問，平臺可以直接向監管機構舉報。當鋪評估流程
有業內人士表示，星鉆拍賣這種通過大批私家賬戶走款的方式，很可能是涉嫌洗錢的非法第四方支付平臺。犯法團伙通過網絡交易銀行卡、地位證、手機卡、U盾等四件套，再高價出售給境內外不法分子，通過與非法博彩網站或詐騙組織對接，利用四件套注冊網絡虛擬支付賬號，在資金幾經流轉后實現洗錢目的，不法分子再從中抽取傭金。
詭異的控制層
在相關工商注冊資料中，查不到星鉆拍賣的任何注冊資料。星鉆拍賣官網顯示，其首席執行官名叫愛德華諾曼(Edard Norman)。在星鉆拍賣多次線上、線下活動中，愛德華諾曼均作為公司重要擔當人出席， 2月28日暫停運營公告密布之后，愛德華諾曼還發了一個數分鐘的視頻，在各個群中流傳，用以安慰遠大投資者。
據官網介紹，愛德華諾曼于2024年10月參加星鉆拍賣， 參加之前，是在Zipcar做首席營銷官，并引領公司2024年IPO。
眾所周知，IPO的信息披露十分詳細，證券時報在美國證交所的網站查詢到了Zipcar在2024年的招股文件。文件顯示，Zipcar的首席營銷官(CMO)叫Robert J Weisberg，并非Edard Norman。
不過，巧合的是，這家公司的首席財務官(CFO)叫Edard G Goldfinger，首席運營官(COO)叫Mark D Norman。兩個名字各取一半，正好是Edard Norman。
有投資者向表示，愛德華諾曼每次錄視頻時，都是在旅店里，全部窗簾拉上。感到是請了個演員，來扮演的這個腳色。
除愛德華諾曼外，星鉆拍賣的另一位高管是聯盟創始人、首席運營官史丹利何，由他直接對接五大團隊擔當人。
依據投資者提示，搜索了一個名叫黃金皇朝的項目，其宣稱黃金皇朝金元幣是環球唯一一個與黃金實體掛鉤的虛擬錢幣，可在各電商平臺上採用。途經多番對比發明，黃金皇朝資本國際亞洲區總裁何天賜，與現在星鉆拍賣首席運營官史丹利何，疑為同一人。
在搜索引擎上，可查到大批買入黃金皇朝金元幣受騙的帖子，會合在2024～2024年。
本年1月星鉆拍賣在泰國舉行的峰會上，史丹利何發布了高潮澎湃的演講，描述了2024年星鉆拍賣的種種美好前景，臺下不時爆發出熱鬧的叫好之聲。
投資者謝先生以12萬美元的投資額，換取了加入泰國峰會的時機。峰會一共5天，去了600多人。整個峰會讓人很亢奮，很興奮，峰會后我又追加了投資。感到挺好的，我們大家都覺得挺好，偶然也有過懷疑，覺得利潤太高了，不正經。但又想，這是做拍賣的，多高檔啊，咱以前也沒接觸過，認為拍賣界便是這麼賺錢。
如今，累計在星鉆拍賣投資了100萬元的謝先生，再追念起泰國的高檔酒會、沙龍、演出，恍如隔世。史丹利何有句話倒是沒說錯，他說，2024年，是星鉆開始跑的一年，是大發展的一年。謝先生解嘲道，這不，一開年就跑了，真的跑了。
默然的結果
事到如今，各個投資者紛飛找上線，報警;偶然有高等其它經紀人出來發一段語音，安慰大家，勸大家不要報警，耐心等候第三方支付平臺款項到賬;維權群里上演無間道，維穩的和報警的互相廝殺
李小姐已經和胡姐破裂，胡姐在她提供的銀行卡上取走了13萬下線的提成。李小姐已經報警。她在想，假如平臺上的4萬美元提取不了，這13萬元是不是可以補救她的損失?
張先生的同事勸說他不要報警，說會對他擔當的。但是，她拿什麼擔當呢?她自己的錢全投進去了，還拉了十幾個下線。她負得起這個責任嗎?
