中國建設銀行湖南省分行(以下簡稱湖南建行)曝出古怪騙貸案：除了借貸包辦人是真的，提交給銀行的公章、證件、文件等資料都是假的，卻能突破層層防線，獲得13億元借貸授信，終極導致銀行借貸損失3000萬元。
這起觸發多方關如何申請支客票借款注的騙貸案日前被湖南省高等人民法院(以下簡稱湖南省高院)終審裁定涉嫌經濟犯法，并移送給長沙市公安局，長沙市公安局芙蓉分局已對此案立案偵查。
《經濟參考報》在長沙市采訪發明，多位當地銀行業人士在驚嘆騙貸金額之巨大、手段之拙劣之余，直指這起低智商騙貸案疑點重重，值得追問和深究。
突破防線獲13億授信
2024年年中，建行湖南長沙市華興支行(以下簡稱建行華興支行)由於發放出去的3000萬元借貸無法收回，遂將湖南華資置業有限公司(以下簡稱華資公司)以及擔保人粟成功、曹剛等人告上法庭。
2024年3月，建行華興支行與曹剛、粟成功曾管理的華資公司簽訂了《項目融資借貸合同》，合同約定建行華興支行為華資公司借貸總額為13億元，華資公司以其在長沙縣芙蓉國里在建房地產項目作為抵押，同時與建行華興支行簽訂《客票 意思最高額抵押合同》，并在相關部分解決了相應的抵押登記。粟成功、曹剛等差別與建行華興支行簽訂了《天然人保證合同》，對華資公司的項目借貸蒙受連帶擔保責任。
建行華興支行根據合同約定，于2024年5月11日向華資公司發放了第一次共兩筆借貸，共計3000萬元。2024年4月，這兩筆借貸即將到期，建行華興支行要求華資公司償還所有借貸的本金和利息，但曹剛、粟成功一直以正在籌款為名拒不還貸。2024年5月20日，建行華興支行以華資公司仍未能推行還款義務，遂將曹剛、粟成功的華資公司訴至法院。
然而，2024年11月16日，湖南省高院經審理查明并作出終審裁定：曹剛、粟成功管理華資公司時期以華資公司與建行華興支行簽訂的借款合同涉嫌經濟犯法，應移送公安機關作為刑事案件立案偵查，而不應作為民事案件審理，駁回建行華興支行的告狀。3000萬元借貸遲遲未能收回，用湖南建行一位人士的話說，算是打了水漂。
《經濟參考報》查詢發明，湖南建行與東方資產控制公司長沙就事處于2024年1月30日發表債權轉讓公告，建行華興支行這兩筆3000萬元、擔保人為粟成功、曹剛的債權，已作為銀行不佳資產，連同湖南建行下屬機構的另有34份債權，打包轉讓給東方資產控制公司長沙就事處。
上述湖南建行人士稱：放貸出去的3000萬元都是真金白銀，終極卻以白菜價將債權轉讓給了資產控制公司。
借貸要件滿身是假
假如不是法院的查訪甄別和認定，很難相信粟成功、曹剛以華資公司名義向建行華興支行申請借貸的資料，會虛假到令人瞠目的處境。
華資公司于2024年7月登記成立，法定典型人為李理，注冊資源800萬元。2024年3月，從事建筑施工業務的粟成功和曹剛，與華資公司原股東李理和李靜簽訂《企業股權轉讓合同》，合同約定將華資公司整體轉讓給曹剛、粟成功，轉讓金額1298億元。合同簽訂后，曹剛、粟成功僅僅支付了2800萬元便不再依約付款。故華資公司原股東要求解除股權轉讓合同。自此，曹剛、粟成功開始了一系列通過不法手段支配華資公司的行動。
在建行華興支行訴粟成功、曹剛借款合同糾紛一案審理過程中，長沙市中院查明，支票抬頭是什麼2024年3月31日，華資公司法定典型人改變為粟成功，2024年5月3日公司改變注冊資源為5000萬元。
2024年1月，長沙縣工商局作出行政處罰決意，認定華資公司差別于2024年3月31日和2024年5月3日在該局解決兩次改變登記，所提供的資料均沒有股東親身簽名，決意撤銷上述兩次改變登記，華資公司法定典型人仍為李理，注冊資源仍為800萬元。
在工商登記發作改變、法人典型悄然變為粟成功時期，粟成功于20申請當鋪支票貸款24年5月6日以華資公司名義申請開立根本賬戶。2024年1月15日，粟成功名下的華資公司以原公章遺失為由，私自刻制華資公司行政章、財務章、合同章、法定典型人專用章。同時，粟成功非法掛失華資公司此前贏得的國有土地採用權證、建設用地安排允許證、建筑施工允許證，并向有關部分提供虛假材料，補辦了新的上述證件。
在該案訴訟過程中，長沙市公安局已依法繳銷了粟成功以華資公司名義重新刻制的公章;曹剛、粟成功用虛假材料騙取的土地、安排、建筑施工證件也被長沙縣政府及相關部分撤銷，同時發文覆原了李理一方所持證件的效力。
另有，湖南省高院的終審裁定顯示：法院查明曹剛、粟成功利用華資公司在解決借貸過程中，曹剛、粟成功提交給建行的湖南航天建筑工程有限公司(以下簡稱航天建筑公司)向建行及長沙縣房產局出具的《關于在建工程近況工程款支付場合的說明》和《關于拋卻在建工程優先受償的允諾函》，經航天建筑公司證實，這兩份文書系曹剛、粟成功私刻該公司公章仿造。
粟成功、曹剛的上述不法行為，已被長沙市中院、湖南省高院的民事裁定書所認定。兩級法院經審理以為，建行長沙華興支行訴華資公司一案，存在涉嫌借貸詐騙犯法，故裁定駁回告狀，將案件材料移送公安機關。
除了借貸包辦人個人地位信息是真的，其余無處不假。當地一位知情的銀行人士說。正是憑借上述虛假材料，粟成功、曹剛向建行華興支行申請借貸，演繹了一場騙貸大戲。
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