當前，電信詐騙猖獗，盜取個人銀行卡等信息犯法案件也頻繁發作，甚至不乏銀行員工違規獲取并出售客戶信息的現象。
近日，21世紀經濟獨家獲悉，銀監會辦支票貸款條件公廳下發了《關于銀行業金融機構客戶個人信息泄露案件風險提示的告訴》，要求銀行業金融機構加強內控合規控制，健全客戶個人信息控制制度，嚴格約束員工行為。
嚴客票借款還款失敗原因控銀行員工非法出售客戶信息
比年來，銀行業金融機構發支客票借款優缺點作多起員工違規查詢、出售或非法提供個人信息的案件或風險事件，反應出銀行對客戶個人信息保衛工作控制不嚴，內管理度建設執行不力等疑問。
某股份制銀行人士表示，銀行的信息安全要求是對照高的，可是客戶信息資料的保衛也存在一些盲點，或者說意識稀薄的場合。比如之前就有銀行協助P2P、小貸公司等第三方查詢借貸客戶征信教導，并把查詢結局提供應第三方的場合。
銀監會在前述告訴中表示，支票過期重開部門銀行業金融機構客戶個人信息控客票兌現制採用制度不健全，崗位制約和機制監視缺失，未能嚴格依照相關、監管要求完善內容制度建設。執行中，存在未經授權或者未按制定程序查詢、獲取適用個人信息的疑問。
甚至在一些販賣個人信息的案件中，還有銀行內鬼出售客戶的信息非法贏利。銀監會在風險提示中表示，現在存在的疑問包含有：控制教育不到位，員工行為失控。未能有效創建優良的企業文化。客戶信息保衛意識稀薄，對員工日常行為疏于控制。個別員工在社會不法分子的長處誘惑下，非法出售或提供個人信息，造成案件風險。
比如，四川綿陽警方最近破獲了一起侵犯公民個人信息案，抓獲包含有銀行行長在內的犯法團伙骨干分子15人、查獲公民銀行個人信息257萬條、涉案資金230萬元。此前也有銀行員工通過獲取的征信系統查詢賬號登錄銀行內網，獲取公民個人征信教導50余萬份，以每份30-50元不等的代價出售給各級中間商。
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