備受市場關注的新一批基金投顧業務試點業務迎來新進展。
據中國基金報了解，3月份有42家機構接收新一輪基金投顧業務答卷，履歷答辯、反饋等流程之后，6月25日包含有博時、廣發、招商、銀華、匯添富、工銀瑞信、交銀施羅德在內的多家基金公司，以及中信證券、國信證券、興業證券、招商證券、安信證券、東方證券等證券公司接收投顧資格存案函。
這意味著繼前期18家機構獲得基金投顧試點資格之后，投顧大軍又迎來大擴容。業內人士預測，基金投顧規模未來將到達萬億等級。
多家機構獲基金投顧存案函
自2024年10月份以來，先后有18家機構獲得基金投顧業務試點資格。在本年3月份新一批基金投顧業務資格迎來新進展，那時有包含有20家基金公司、22家證券公司在內的42家機構介入了證監會關于投顧資格的問卷考題，此次問卷中涵蓋了100道標題，標題包含了投顧業務的各個環節。
隨后，這些機構開始進入答辯環節，近期新一輪介入基金投顧申請的基金公司獲得監管層正式反饋。從多位人士處獲悉，6月25日，有多家機構正式獲得基金投顧的存案函，此中，既有基金公司，也有證券公司，獲得存案函的基金公司蓋住了北京、上海、深圳、廣州等地。有不少機構還在依據反饋提交材料的階段，后續或也會逐步拿到相關存案函。
第二批基金投顧試點進入答辯階段的機構有40家左右，申請第二批基金投顧的機構數目遠超第一批，說明金融機構極度看好基金投顧業務的發展，市場各方均以為投顧業務符合投資者長處。不過，現在基金投顧業務還處于試點階段，也說明相關律例及業務還沒有完全定型。一位業內人士表示。
業內人士透露，第二批投顧試點機構拿到存案函之后，就可以開始搭建系統等一系列展業前的籌備工作。待預備工作就緒，第二批投顧試點機構可以向場所證監局申請場檢，場檢完工之后，在制度、人員及系統預備上完全符合展業前提的機構就可以開始展業。
博時基金表示，將在完工基金投資顧問業務相關籌備工作后，正式開展投資顧問業務試點。據悉，博時基金的投顧業務籌備過程歷時兩年，現在已在投資控制、客戶服務、合規風控、產品設計、系統建設及運營保障方面做足充分預備。
興證環球基金以為，自2024年底公募基金投資顧問業務試點正式啟動以來，途經一年多的試點，投顧業務陪伴投資者基金投資需求的增長和市場環境的助推日益發展。新一批機構的參加，將會對投顧業務生態的形成和多元化發展起到積極的助推作用。
更多介入者帶來新活力
即將有更多機構參加這一大軍，可能會帶來新的弄法、新的思路，給這個市場注入更多活力。
基金投顧服務的初衷，便是從提供服務、協助投資者控制好資產、收取服務費用的角度動身，實現基金業從賣方銷售模式向買方投顧模式的變革，即由本來的基金-渠道-客戶轉向客戶-投顧-基金。
從過去一年多的基金投顧試點來看，行運穩健也獲得較好的市場功效，易方達基金、盈米基金、國聯證券、先鋒領航等機構都做出較為當鋪 ptt明顯口碑，實現了基金投顧從零到1的過程。而未來更多機構參加此中，基金投顧業務展示多元化發展，更利好投資者，或能到達從1到N。
與此同時，固然基金投顧業務空間巨大，引來眾多機構布局，而這一業務在實際操縱中，客戶服務、投資者畫像等方面也存在提拔空間。
一位基金投顧人士表示，現在基金投顧市場仍需要當鋪 拍賣進行投芳苑鄉當鋪推薦資者培育，投資者對基金投顧業務仍缺乏懂得，許多投資者并無知道基金投顧與公募FOF有啥區別，部門第一批投顧試點的機構仍在思索如何辦理用戶認知的疑問。
對于基金投顧，業內提出三分投七分顧的理念，但部門機構在實際行運中更多地還是偏向七分投三分顧，沒有給用戶帶來太多顧的感受，沒有思索如何提拔用戶的獲得感，這也是現在需要辦理的疑問。一位業內人士解析。
博時基金表示，要在投和顧兩個方面發力，如在投資團隊和控制才幹方面，博時基金圍繞資產部署和基金優選兩條主線搭建科學、系統化的投資控制框架。在客戶投資體驗方面，博時基金將打造投前-投中-投后的全過程鏈條的投顧伴隨服務體系，通過行為傳授為客戶創新更多價值，并專門成立了知識控制中央，專門擔當顧的內容生產板橋 當鋪，投資顧問和客戶之間長處一致，便于投資顧問率領投資者加倍理性地進行投資決策。
作為資產控制機構，我們堅定以投資才幹、資產部署才幹為基石，同時基于過往投教和客戶伴隨經驗，充分整合公司各方面的資本做好服務工作。在整個投顧業務的鏈路中，專業賦梧棲當鋪推薦能是至關主要的，貫穿客戶辨別、賬戶體系構建、投資謀略模子設計、風控控制、運營服務等各個環節。興證環球基金副總經理兼首席信息官詹鴻飛以為，數字化浪潮下，投資者買賣、咨詢、信息獲取習慣發作了基本性變更，我們一方面要通過布局數字化提拔業務韌性、升級客戶體驗，另一方面也要借助數字化氣力賦能團隊、改良中后臺流程，努力實現高效運營。
首批投顧資格保有量或超500億
據了解，18家已獲得基金投顧業務試點資格的機構，合計業務保有量可能已經超500億元。
易方達基金透露，基金投顧業務自2024年9月開始展業，截至2024年3月末，基金投顧總客戶數過份33萬，客戶留存率在90%以上，涵蓋機構客戶在內的復投率過份70%。
盈米基金在2024年推出提供買方服務的財富控制平臺且慢，在正式獲得基金投顧試點資格后，于2024年10月推出四筆錢投顧服務升級策劃。服務推出后到2024年5月初的半年時間內，用戶簽約基金投顧服務的資產相近90億元。
此外，2024年4月，先鋒領航投顧在支付寶推出幫你投。截至2024年4月15日，幫你投客戶已突破100萬。
在券商中，國聯證券基金投顧業務發展迅猛，現在投顧服務的資產規模近90億元，簽約客戶數突破9萬人，簽約客戶戶均資產10萬元，平均接納服務時長212天。
業內人士以為，從海外市場看，買方投顧是一種極度成熟的理財模式，如美國市場過份70%的投資者會選擇投顧來進行基金投資。以此來看中國市場，投顧業務空間巨大，跟著內地資源市場越來越成熟，技術化水平越來越高，中小投資者通過基金投顧實現技術化投資是大勢所趨。
此前，盈米創始人肖雯表示，基金投顧不應該是爆款，而應該是潤物細無聲，逐步變更投資者不合乎邏輯行為，辦理基金賺錢、基民不賺錢的疑問，未來十年的投顧行業會是千帆競發、百團大戰，不太可能出現贏者通吃。(中國基金報 方麗 陸慧婧)
