2月22日，銀監會連發多條處罰信息對六家銀行進行行政處罰。此中，溫州銀監局發表行政處罰決意書顯示，溫州銀行借貸資金回流借款人并被轉存定期存單，以不合法手段吸收入款等理由違規被罰65萬元。
信息顯示，溫州銀行的重要違法違規事實(支票貸款利息查詢案由)是違規為同業投資提供擔保，蒙受實質性風險，且未在資產欠債表內或表外反應;借貸資金回流借款人并被轉存定期存單;以不合法手段吸收入款。作出處罰決意的日期是2024年1月22日。
經藍鯨銀行頻道梳理，溫州銀監局自2024年2月份開始披露的行政處罰就有8單。僅僅16號-20號有六家銀行因出現了借貸資金轉銀行承兌匯票保證金、借貸資金回流轉定期入款、支行擔當人代為推行行長職責超制定限期等違規行為而遭受處罰。
而今日溫州銀監局因違借貸資金回流借款人并被轉存定期存單，以不合法手段吸收入款等案由對溫州銀行罰款65萬元。無獨占偶，農業銀行江西分行、南昌市商務銀行、浙江富陽農村合作銀行等多家銀行都曾在2024年被銀監會予以行政處罰。
溫州銀監局在2月16日、17日、20日先后披露了幾份行政處罰單，此中，浦發銀行(600000,股吧)溫州分行因借客票貼現的案例分析貸資金回流轉定期入款，解決貿易底細不真實的票據業務被罰45萬元;平安銀行(000001,股吧)溫州分行因借貸資金回流轉定期入款被罰3客票貼現融資0萬元。郵儲銀行溫州支票貸款平台排名分行因借貸資金轉存銀行入款，再質押發放借貸、以入款作為審批和發放借貸的條件前提等被處罰70萬元;農行溫州分行因借貸資金轉為入款等被罰75萬元;廣發溫州分行因借貸資金轉銀行承兌匯票保證金、通過輪迴解決貿易底細不真實的銀行承兌匯票及貼現業務虛增入款等被罰160萬元。處罰單開出的日期均為本年1月22日。
藍鯨銀行頻道發明，在2024年9月銀監會發表的《關于加強商務銀行入款偏離度控制有關事項的告訴》中強調，商務銀行不得違背制定擅自提高入款利率或高套利率檔次，不得另有建置專門賬戶支付入款戶高息; 不得通過返還現金或有價證券、贈予實物等不合法手段吸收入款;不得接納個人或機構等資金中介組織的入款;不得拖延、謝絕支付入款本金和利息;不得強制設定條款或談判約定將借貸資金轉為入款，不得向空戶虛假放貸;不得將借貸資金作為保證金輪迴開立銀行承兌匯票并貼現，虛增存借貸; 不得將理財產品發行和到期時間會合規劃在每月下旬，于月末、季末等關鍵時點將理財資金轉為入款; 不得將財務公司同等業寄存資金暫時調作一般對公入款，虛假增加入款。
另一方面，據《北京商報》，商務銀行不得違規吸存、虛假增存等。2024年8月，國務院《減低實體經濟企業成本工作方案的告訴》指出，完善信貸資金向實體經濟融通機制，減低借貸中間環節費用，嚴禁以貸轉存、存貸掛鉤等變相提高利率行為。
var mediav_ad_pub = ‘sQL3Xq_1984479’;
var mediav_ad_th = ‘660’;
var mediav_ad支客票如何兌現_height = ’90’;
