比年來，一些網絡平臺開展外匯按金(也稱外匯保證金)買賣，由於門檻低、杠桿率高手錶當鋪地址，頗受投資者追捧。
熱潮之下不妨來些冷手錶典當公司思索。梳理現行的監管制定可以發明，截至現在，境內監管機構未批準任何機構在境內開展或代理開展外匯按金業務。因此，依照開展金融活動必要持牌經營的原則，在我國境內展業的炒匯平臺，無論是否擁有境外的金融執照，均為非法。
再觀測近期幾起案例，從實踐看，相關金融控制部分統籌調和，加大了對非法炒匯平臺相關方的查處和打擊力度。外匯局相關擔當人向上證報介紹，我國與相關國家的金融監管部分加強合作，已經達成一致共識，即在中國境內展業的金融機構需要遵守中國的法律律例，下一步各方還將繼續推進加強協作監管的工作。
國外有牌、內地無牌展業？非法！
早在20余年前，《關于嚴肅查處非法外匯期貨和外匯按金買賣活動的告訴》就明文制定，凡未經批準的機構擅自開展外匯按金買賣的，均屬于違法行為。2024年9月，三部分聯盟提示，現在，人民銀行、銀保監會、證監會、外匯局及其分支機構均未批準任何機構在境內開展或代理開展外匯按金業務。
對于有些在境外贏得金融執照的機構，外匯局總管帳師孫天琦近期指出，假如該機構拿了外國的執照，沒有在我國拿執照，就給我國投資者跨境提供金融服務，屬于無照駕駛，是對一個國家金融國境的侵犯。
梳理文件后發明，一般場合下，國外監管部分批準的境外經紀商要在境內提供金融服務，一是要依照我國既定的控制原則由金融監管部分批準;二是要依照商務存在的要求，在我國境內設立提供金融服務的企業。
孫天琦指出，我國相關金融監管部分黃金抵押貸款流程必要嚴查、重罰在我國境內的無照駕駛行為，外匯控制部分必要重辦外匯違法違規行為。
而幫助境外機構展業的境內公司，也要蒙受相應責任。外匯局相關擔當人介紹，2024年7月至2024年2月，深圳市信克商業咨詢有限公司(下稱信克)為境外股東運營的互聯網外匯買賣平合提供服務，包含有為買賣平臺申請境內ICP存案，注冊營銷等，協助其招攬境內投資者進行外匯按金買賣。
在此時期，信克通過以服務費、公司運營費等格式，從境外收取外匯。
該公司為非法外匯按金買賣平臺提供服務，從境外收取服務費、公司運營費用等，違背了《中華人民共和國外匯控制規則》有關制定。2024年3月29日，外匯局深圳分局對深圳市信克商業咨詢有限公司處以罰款人民幣118萬元。
支付機構為非法平臺做嫁衣
受罰萬萬元
由于外匯保證金買賣在我國屬于非法行為，不僅僅是平臺主體，其內地代理、宣傳機構，以及為明顯是炒匯平臺的商戶提供支付服務的機構也需要蒙受相應的法律責任。
2024年4月，智付電子支付有限公司由于為境外多家非法黃金、炒匯類互聯網買賣平臺提供支付服務，通過虛構貨物貿易，解決無真實貿易底細跨境外匯支付業務等違規行為，被外匯局深圳市分局給予警告，當鋪二手手錶渠道合計處以罰款人民幣1591萬元。
加強監管合力 形成高壓態勢
外匯局控制查抄司相關人士介紹，這幾年網絡炒匯平臺展示一些特征：馬甲越穿越漂亮，網站越做越漂亮，給人感到很正規;採用游走在法律界線的語言，有的說獲得國際大獎，或者說持有境外監管執照，給人持牌經營的錯覺。
面臨冠冕堂皇的宣傳措辭，誘導性的收益回報率，不少投資者掉入了網絡炒匯的大坑。殊無知，介入網絡炒匯的單位和個人，相關買賣是不受法律保衛的。
公共解決相關業務、匯款的時候，要注意鑒別具體的收款方，是否是實際的宣傳主體，一定要提高警惕性，不要被宣傳的高收益、高杠桿所疑惑。天上不會掉餡餅。外匯局控制查抄司人士提示。
獲悉，對于非法網絡炒匯，現在包含有人民銀行、公安部、證監會、外匯局在內的部分均高度珍視。外匯局相關擔當人介紹，比年來各部分加大信息共享，統籌調和，形成了打擊非法網絡炒匯的監管合力和查處合力，今后將進一步加大合作，黃金借款需要什麼文件對違法違規行為形成高壓態勢，發明一起查處一起，規范經濟金融秩序，維護金融不亂。
在國際合作方面，我國與相關國家的金融監管部分加強合作，已經達成一致共識，即在中國境內展業的金融機構需要遵守中國的法律律例，下一步各方還將繼續推進加強協作監管的工作。
