大批非法第四方支付平臺正連續不斷涌現。
6月13日，公安部召開發表會通報全國公安機關凈網2024專項行動代表案例，此中福建警方破獲的一起利用非法第四方支付平臺協助境外賭博網站進行洗錢案引起注意，該案件抓獲犯法嫌疑人42名，凍結涉案資金580余萬元。
公安部網絡安全保護局巡視員、副局長張宏業介紹，所謂第四方支付平臺又稱集合支付，集合第三方支付平臺、合作銀行及其他服務商等接口，非法對外提供綜合支付總結業務，系當前電信網絡詐騙、網絡賭博等犯法團伙套取、漂白非法資金的所謂綠色通道。
42名犯法嫌疑人被抓獲
據公安部通報，2024年5月，福建公安機關網安部分工作發明，以肖某等人為首的犯法團伙大肆利用非法第四方支付平臺協助境外賭博網站進行洗錢活動，隨即成立專案組開展立案偵查，趕快查明為肖某團伙提供非法資金總結通道鑽石借錢的系北京某科技公司。
張宏業在答覆疑問時表示該公司無正規注冊的第三方支付平臺執照，利用肖某提供的四鑽石市場走勢件套(包含有銀行卡、手機卡、地位證、暗碼器)等公民信息批量注冊支付寶、財付通等網絡支付賬號，搭建多個非法支付平臺，協助肖某團伙大肆進行洗錢違法犯法活動，并從中抽取千分之二至千分之五的傭金。
2024年12月至2024年1月，專案組在福建、北京、河北等地陸續開展收網行動，抓獲公司股東倪某等重要犯法嫌疑人42名，凍結涉案資金580余萬元，一舉搗毀了為網絡黑灰產業提供資金通道的第四方支付平臺。
據福建省南平市順昌縣公安局網安大隊報告員黃浩介紹，所謂第四方支付平臺是指未獲得國家支付總結允許，違背國家支付總結制度，依托支付寶、財付通等正規第三方支付平臺，通過大批注冊商戶或個人賬戶，非法搭建的支付通道。通常場合下，採用這些非法支付平臺的是一些賭博、詐騙和淫穢色情等團伙、人員，為規避監管，他們只能通過非法支付平臺層層轉賬。
利用第四方支付平臺助網絡賭博事件頻發
事實上，在此之前的2024年7月，深圳地域曾發作過利用利用第四方支付平臺協助網絡賭博案件。
佛山網警巡查執法的官網公共號介紹，2024年7月，深圳羅湖警方接到群眾報案稱，在安裝採用一款名為左右棋牌的游戲軟件時，發明個別游戲涉嫌賭博行為，通過支付寶進行充值后可以參賭，介入人數極度龐大。
途經連續不斷查訪，警方發明友匯創聯(深圳)文化散播有限公司有重大嫌疑。該公二手手錶價格司提供服務的多款棋牌類游戲APP均被投訴涉嫌網絡賭博，并且該款APP的資金鏈條與支付寶公司舉報的非正常頻繁買賣線索存在交聯關系。
佛山網警巡查執法稱，該公司外觀為游戲軟件提供正規服務，可是實在是依托空殼公司申請支付寶第三方支付平臺通道，替棋牌等網絡賭博性質的非法產業收取客戶資金，從中賺取手續費的第四方集合支付平臺。
數據顯示，該公司還利用買入的41個空殼公司申請開通了410個支付寶賬戶，以及員工個人賬戶17個，為從事賭博等犯法活動的APP提供資金收付網絡平臺和通道，按5%到7%的比例收取手續費。僅僅三個月，公司的非法金額流入額度達34億元人民幣。
值得一提的是，該公司團伙內部層級完整、分工明確，股東為控制層，下設商業部、專業部、運營部、行政財務部。商業部擔當網上尋找賭博、色情等黑產客戶，專業部擔當提供客戶支付通道的高下線及端口調換方案，運營部擔當蒐集辦理客戶反應的疑問，行政財務部擔當傳達控制層指令、總結內部資金和客戶資金。
2024年8月7日，深圳警方組織警力開展抓捕行動，在深圳南山區某科創購買二手手錶注意事項中央先后抓獲劉某、唐某文、張某等36名犯法嫌疑人，刑事扣押29人，一舉搗毀了為網絡鑽石當舖評價黑灰產業犯法提供資金通道的第四方支付平臺
據佛山網警巡查執法介紹，2024年，廣東警方圍繞斬斷信息支撐、專業支撐、工具支撐、平臺支撐犯法鏈條，以重點打擊整治為網絡詐騙、網絡色情、網絡賭博等犯法提供輸血供電的網絡黑灰產業犯法為主線，先后建議大規模集群戰役21次，打掉躲藏幕后提供網站搭建、后臺維護、數據建模等專業支撐的犯法團伙32個，毀滅賭博平臺、資金支付平臺等違法犯法平臺17個。
