2月12日動靜，中國銀監會網站公布了河南銀監局行政處罰信息公然表，對中國農業銀行股份鄭州東風路支行、中國農業銀行鄭州隴西支行、中國農業銀行鄭州上街支行、中國農業銀行鄭州中原支行、中國農業銀行鄭州綠城支行、中國農業銀行鄭州自貿分辨行原鄭東支行、交通銀行河南省分行、中國華融資產控制河南省分公司、中原銀行鄭州花圃路支行、中原銀行、中原銀行鄭州分行共11家銀行及4個相關責任人進行處罰，罰單共計530萬元。
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由於虛增存借貸規模，違背了中國銀監會辦公廳關于進一步加強信貸控制的告訴銀監辦發〔2024〕221號第一條，中華人民共和國銀行業監視控制法第四十六條第五項，罰款30萬元。
中國農業銀行鄭州隴西支行
由於信貸資金違規流入股市，違背了中國銀監會辦公廳關于進一步加強信貸控制的告訴銀監辦發〔2024〕221號第一條，個人借貸控制暫行設法銀監會令2024年第2號第三十五條，中華人民共和國銀行業監視控制法第四十六條第五項，罰款20萬元。
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由於虛增存借貸規模、違規向房地產開闢企業發放流動資金借貸，違背了中國銀監會辦公廳關于進一步加強信貸控制的告訴銀監辦發〔2024〕221號第一條，中國人民銀行中國銀行業監視控制委員會關于加強商務性房地產信貸控制的告訴銀發〔2024〕359號第一學生貸款條件項，中華人民共和國銀行業監視控制法第四十六條第五項，罰款合計70萬元。
中國農業銀行鄭州中原支行
由於違規解決無真實貿易底細的銀行承兌業務，違背了中華人民共和國票據法第十條，中國銀監會辦公廳關于加強銀行承兌匯票業務監管的告訴銀監辦發〔2024〕286號第一條，中國銀監會辦公廳關于票據業務風險提示的告訴銀監辦發〔2024〕203號第二條，商務銀行授信工作盡職指引銀監發〔2024〕51號第四十一條，中華人民共和國銀行業監視控制法第四十六條第五項，罰款30萬元。
中國農業銀行鄭州綠城支行
由於貸后控制未盡職、未有效監控信貸資金採用場合，違背了流動資金借貸控制暫行設法銀監會令2024年第1號第九條第三款，商務銀行授信工作盡職指引銀監發〔2024〕51號第四十一條，中華人民共和國銀行業監視控制法第四十六條第五項，罰款30萬元。
中國農業銀行鄭州自貿分辨行原鄭東支行
由於貸后控制未盡職、未有效監控信貸資金採用場合，違背了流動資金借貸控制暫行設法銀監會令2024年第1號第九條第三款，商務銀行授信工作盡職指引銀監發〔2024〕51號第四十一條，中華人民共和國銀行業監視控制法第四十六條第五項，罰款40萬元。
交通銀行河南省分行由於違規解決票據業務，違背了中華人民共和國票據法第十條，中國銀監會辦公廳關于票據業務風險提示的告訴銀監辦發〔2024〕203號第二條，中國銀監會辦公廳關于銀行承兌匯票業務案件風險提示的告訴銀監辦發〔2024〕206號第三條，中華人民共和國銀行業監視控制法第四十六條第五項，罰款90萬元。
中國華融資產控制河南省分公司由於放款時質押物未進行出質登記、項目抵質押合同形同虛設，違背了金融資產控制公司監管設法銀監發〔2024〕41號第二十八條，財政部關于印發金融資產控制公司有關業務風險控制設法的告訴財金〔2024〕40號附件1金融資產控制公司投資業務風險控制設法第五條，中華人民共和國銀行業監視控制法第四十六條第五項，罰款20萬元。無抵押快速借款
中原銀行鄭州花圃路支行由於信貸資金違規流入股市，違背了流動資金借貸控制暫行設法銀監會令〔2024〕1號第四條、第九條，關于進一步防范銀行業金融機構與證券公司業務往來相關風險的告訴銀監發〔2024〕97號第三條，中華人民共和國銀行業監視控制法第四十六條第五項，罰款50萬元。
鄭蕊艷對中原銀行股份有限公司鄭州花圃路支行信貸資金違規流入股市負有控制責任，違背了流動資金借貸控制暫行設法銀監會令〔2024〕1號第四條、第九條，關于進一步防范銀行業金融機構與證券公司業務往來相關風險的告訴銀監發〔2024〕97號第三條，中華人民共和國銀行業監視控制法第四十八條第二項，處以警告處分，罰款5萬元。
中原銀行由於通過雙買斷的同業投資模式進行監管套利，違背了關于規范金融機構同業業務的告訴銀發〔2024〕127號第九條，中華人民共和國銀行業監視控制法第四十六條第五項，罰款40萬元。
中原銀行鄭州分行由於個人綜合消費借貸被挪用于購房首付，違規向借款人發放虛假按揭借貸，查訪審查失職、虛增存借貸，違背了中國銀監會辦公廳關于進一步加強信貸控制的告訴銀監發〔2024〕221號第一條，商務銀行授信工作盡職指引銀監發〔2024〕51號第四十一條，個人借貸控制暫行設法銀監會令2024年第2號第十三條、第三十五條，政府買入服務控制設法暫行財綜〔2024〕96號第十八條、第二十三條，關于規范金融機構同業業務的告訴銀發〔2024〕127號第十二條，固定資產借貸控制暫行設法銀監會令2024年第2號第七條，中華人民共和國銀行業監視控制法第四十六條第五項，罰款90萬元。
楊永超對中原銀行股份有限公司鄭州分行個人綜合消費借貸被挪用于購房首付，違規向借款人發放虛假按揭借貸負有直接責任，違背了中國銀監會辦公廳關于進一步加強信貸控制的告訴銀監發〔2024〕221號第一條，商務銀行授信工作盡職指引銀監發〔2024〕51號第四十一條，個人借貸控制暫行設法銀監會令2024年第2號第十三條、第三十五條，中華人民共和國銀行業監視控制法第四十八條第二項，處以警告處分，罰款10萬元。
許西蓮對中原銀行股份有限公司鄭州分行查訪審查失職、虛增存借貸負有直接責任，違背了政府買入服務控制設法暫行財綜〔2024〕96號第十八條、第二十三條，關于規范金融機構同業業務的告訴銀發〔2024〕127號第十二條，中國銀監會辦公廳關于進一步加強信貸控制的告訴銀監辦發〔2024〕221號第一條，固定資產借貸控制暫行設法銀監會令2024年第2號第七條，中華人民共和國銀行業監視控制法第四十八條第二項，處以提前還款划算嗎警告處分，罰款5萬元。
王朝向對中原銀行股份有限公司鄭州分行查訪審查失職、虛增存借貸負有領導責任，違背了政府買入服務控制設法暫行財綜〔2024〕96號第十八條、第二十三條，關于規范金融機構同業業務的告訴銀發〔2024〕127號第十二條，中國銀監會辦公廳關于進一步加強信貸控制的告訴銀監辦發〔2024〕221號第一條，固定資產借貸控制暫行設法銀監會令2024年第2號第七條，中華人民共和國銀行業監視控制法第四十八條第二項，處以警告處分。
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