3月20日，鄭州市中級人民法院公布一起二審刑事裁定書，招商銀行鄭州某支行行長伙同3人以誘騙手段贏得銀行信用證，涉案金額2億元。截至案發，尚有3425萬信貸還款逾期後果元逾期未歸還。
招商銀行3191-037%
判決書顯示，2024年10月，被告人陳義亮、蔣宏智伙同身為招商銀行鄭州二十一世紀支行行長的被告人肜建營以及許昌天地和公司法定典型人趙亮山，在明知許昌天地和公司的不動產已經抵押給他人的場合信貸利息低的銀行下，居心隱瞞該事實，并由被告人肜建營出具二次抵押知曉函，將該不動產另行抵押給招商銀行鄭州二十一世紀支行，且由肜建營找熟人增大該不動產的評估價值，以工藝品公司的名義獲取招商銀行2億元人民幣的信用證授信額度，實際用款不超1個億。
后在開具信用證的過程中，被告人陳義亮、蔣宏智等人在自身無真實貿易的場合下，又通過採用瑪嘉信貸申請需提交的文件利公司和樓勇斌公司提供的單據，自2024年11月至2024年2月時期，在招商銀行鄭州二十一世紀支行開出信用證18單，此中4單信用證本金逾期至今未歸還，共計51286萬美元，折合人民幣342538萬元。
經河南盛亞管帳師事務所鑒定，從2024年10月8日至2024年7月23日，被告人陳義亮、蔣宏智將騙取的信用證套現后回款金額共計168億元，差別用于支付銀行再次開具信用證的保證金、支付瑪嘉利公司和樓勇斌公司為其提供單據的提成、出借給被告人趙亮山、以及被告人陳義亮買入車輛、手表等奢華品自用、蔣宏智自用等。
2024年6月15日，被告人陳義亮、蔣宏智、趙亮山三人陸續到案。依據判決，和訊銀行注意到，2024年6月24日，被告人肜建營向招商銀行鄭州分行以書面格式主動交接了其伙同陳義亮等人騙取信用證的事實。
依據上述事實和證據，原判以騙取金融票證罪，判處被告人肜建營有期徒刑2年3個月，并處罰金人民幣5萬元;判處陳義亮有期徒刑5年;信貸申請材料判處蔣宏智有期徒刑3年半;判處趙亮山有期徒刑2年3個月。
財經快報網學生貸款方案nes17carcn
