本年以來，鐵礦石貿易跨境總結連續不斷傳來好動靜，環球三大礦山(巴西的淡水河谷以及澳大利亞的力拓和必和必拓)與中國鋼鐵企業開始越來越多地採用人民幣總結。
近日，鞍鋼集團國際經濟貿易有限公司(下稱鞍鋼國貿公司)與力拓集團完工了約1億元的人民幣跨境總結買賣，成為中國鋼鐵行業第二家通過人民幣跨境總結實現跨境買賣的企業。
試水人民幣總結不僅對于這些企業來說意義重大，也是推進人民幣國際化歷程的關鍵一環。
據新華社8月10日，上半年，人民幣跨境收付金額達127萬億元人民幣，同比增長367%，至此，人民幣持續8年景為中國第二大跨境收支錢幣。
中國人民銀行行長易綱近日披露，一季度人民幣外匯儲備的份額過份2%，比2024年參加特別提款權錢幣籃子(SDR)的時候增長了近一倍。在環球經濟受到嚴重沖擊的場合下，人民幣國際化依然維持優良勢頭，充分顯示出人民幣連續不斷提拔的國際陰礙力。
8月11日，花旗銀行在最新發表的教導中指出，弱美元的錢幣環境將加快人民幣的國際化，預測到2030年，人民幣將以794%的占比，躍升為環球第三大支付錢幣。
鐵礦石公司試水
鐵礦石屬于大宗商品中的白色金屬類，是繼原油之后環球貿易量第二大的大宗商品品種，中國是該品種的最大買入國。依據工信部的數據，2024年，中國入口鐵礦石107億噸，入口金額10146億美元。
基于美元的環球貿易錢幣身份，長年以來，中國入口鐵礦石一直採用美元定價和總結，但美元的匯率存在巨大波動，使中企蒙受了不可避免的經濟風險。
近幾年，鐵礦石市場逐步進入買方市場，中企在鐵礦石領域的話語權逐步提高，并連續不斷贏得採用人民幣總結的突破。
據了解，早在幾年前，中國企業就已經開始與國際鐵礦石公司有過一些小規模的人民幣總結業務，但針對的都是買賣額較小的港灣現貨買賣。
依據中國最大的鋼鐵制造公司中國寶武鋼鐵集團的說法，自2024年以來，寶武集團旗下要點上市公司寶鋼股份連續推進與國外供給商的鐵礦石貿易人民幣跨境總結，已先后與幾家國際著名礦山公司及貿易商，就產自南非、烏克蘭等國的鐵礦石進行了人民幣跨境總結的初步嘗試，涉及金額共計約24億元人民幣(約合3500萬美元)。
本年上半年，寶鋼股份與環球三大鐵礦石供給商(淡水河谷、必和必拓、力拓集團)均進行了鐵礦石買賣的人民幣跨境總結嘗試。跟著買賣流程的日益完善，中國寶武入口鐵礦石人民幣跨境總結已開始從試單向一定數目的常態化總結過渡，其也成為內地首家常態化進行鐵礦石人民幣跨境總結的中國企業。
8月，在典當行利息力拓鐵礦和鞍鋼股份大力支援下，鞍鋼國貿公司在短時間內實現了鞍鋼集團首單人民幣跨境總結，合計金額約1億元。鞍鋼集團成為中國鋼鐵行業第二家通過人民幣跨境總結實現跨境買賣的企業。
和千億美元等級的行業入口規模比擬，鐵礦石的人民幣總結還處于起步階段。大宗商品投資領域權威專家、東北證券首席經濟學家付鵬通知《國際金融報》，這些買賣都是人民幣國際化貿易項目下的嘗試，現在還只是存在于試點企業和特殊的境交際易商。
不過，人民銀行上海總部表示，通過實踐操縱，越來越多的大宗商品供給商開始接納人民幣作為總結幣種，并在開戶、總結以及后續資金控制等方面嘗試更多的人民幣金融服務產品，這為今后進一步擴大總結規模提供優良起始和堅實根基。
區塊鏈專業助力
那麼，人民幣跨境總結具體是如何操縱的呢?付鵬通知《國際金融報》，一般場合下，在大宗商品等大型跨境買賣中，境內買入方需要在銀行開設人民幣信用證來進行支付，境外出口商需要通過代理行開設人民幣同業往來賬戶進行信用證清算。但需要注意的是，境外出口商在代理行堆積的人民幣頭寸如何消化是一個疑問，這部門境外代理行人民幣需要通過對中國成品采購來形成閉環。
民生銀行研究院高等研究員應習文在接納《國際金融報》采訪時表示，跨境人民幣總結可以協助企業有效規避如何降低當鋪利息因人民幣對美元匯率波動帶來的風險，其次是減低匯兌產生的買賣成本，三是總結更高效，手續更簡便，便利化水平更高，四是可以繞過美元買賣產生的不必須監管。
慣例跨境總結中由于涉及銀行信用證單據以及線下銀行流程等，至少需要5-10天的處理周期，可是跟著數字化專業的發展，區塊鏈正在被運用在國際貿易的跨境總結中。
本年5月，寶鋼股份與澳大利亞力拓集團就通過區塊鏈專業完工一筆總值逾一億元的人民幣跨境總結。據悉，此次買賣渣打銀行通過區塊鏈貿易融資平臺康拓(Contour)開出了環球首張以離岸人民幣計價總結的跨國區塊鏈信用證。
康拓平臺由7家外資銀行創辦，是一個基于區塊鏈專業的貿易開放平臺。據了解，這次跨境貿易的交易合約簽署、信用證開立、議付和交單等全部流程都是在線上完工，極大減低了人員流動當鋪抵押品價值。同時，數字化的信用證和買賣文件很大水平上簡化了買賣的流程，縮短了處理文件的時間。
中國銀行研究院研究員趙雪情在接納《國際金融報》采訪時表示，由區塊鏈專業與控制平臺、相關商務銀行提供專業與金融支援服務，實現點對點金融方案，一方面極大節約時間、流程和成本，提拔客戶體驗感與便當鋪抵押品變現利性，另一方面以數字化重塑跨境金融服務，提拔效率與安全性。
對于數字化新專業的發展，鞍鋼國貿公司也表示，未來公司也將積極試探區塊鏈和云當鋪借款操作買賣等新專業應用，進一步擴大採用人民幣跨境總結規模及合作范圍，進而提高供給鏈買賣效率，減低買賣成本。
人民幣國際化加快
自20年人民幣跨境貿易總結試點以來，人民幣跨境總結量穩步增長。本年上半年，人民幣跨境收付金額達127萬億元人民幣，同比增長367%。
現在，人民幣國際化也正顯現優良勢頭。數據顯示，本年一季度，人民幣在環球外匯儲備中的占比升到202%，比2024年參加特別提款權錢幣籃子(SDR)時增長近一倍。同時，在持續兩個月位居環球第六位后，人民幣在環球支付市場錢幣占比排名中也再上新臺階全球銀行金融電信協會(SWIFT)數據顯示，6月份，在基于金額統計的環球支付錢幣排名中，人民幣升至第五位，占比為176%。
趙雪情表示，大宗商品人民幣總結，有助于促進人民幣國際化。跟著人民幣在大宗商品總結中廣泛應用，量變形成質變，人民幣可能逐步成為大宗商品國際計價錢幣之一，從而進一步夯實人民幣定價權，提拔我國國際金融話語權。
當今，在疫情沖擊下，環球大宗商品市場正在步入買方主導階段，我國應當把握周期性機緣，積極推進大宗商品人民幣計價總結。一是勉勵大宗商品貿易企業人民幣計價總結，介入內地買賣所衍生品買賣，形成從買賣總結到風險控制的完整鏈條。二是擴大大宗商品國家相關機構投資者的境內投資范圍，形成從貿易到投資的有效輪迴。三是擴大黃金、商品等期貨市場開放度，豐富產品體系。四是盡快強化大宗商品倉儲與航運才幹，提拔大宗商品人民幣計價總結綜合競爭力。趙雪情說。
趙雪情強調，總結與計價是兩個概念，相較于大宗商品人民幣總結而言，人民幣計價的意義加倍重大。
應習文表示，未來，人民幣成為國際錢幣，需要知足以下幾個前提：一是錢幣發行國要具備較強的經濟實力和環球陰礙力，發行的錢幣具有較高的信用，這點人民幣顯然已具備;二是人民幣能廣泛地在國際貿易、投資當中被采用，這點正是當前人民幣正在大步前進邁進的階段，包含有應用在大宗商品貿易的總結買賣中;三是人民幣可以同時在常常項和金融資源項下自由兌換，跨境流動不受限，這一點考慮到金融安全等各方面因素，正在緩步推進;四是人民幣離岸市場規模連續不斷加大，各類人民幣計價的國際金融產品和買賣工具加倍豐富，人民幣廣泛成為各國的儲備錢幣，這是人民幣國際化的終極階段。從以上四個前提來看，人民幣跨境總結在大宗商品的買賣中連續不斷應用是人民幣國際化過程中的關鍵一環。
( 李曦子)
