4月19日，銀保監會發表風險提示，近期銀保監會通過日常監測發明，個別網站發表中國時間銀行上市等虛假信息，且馳名為時間銀行的挪動應用程序(APP)以公益養老為名目開展投資活動。
銀保監會表示，從未批準設立中國時間銀行，相關網站、社交平臺、APP等所稱中國時間銀行有關內容均當鋪手機借款條件為虛假動靜，相關投資活動涉嫌違法犯法，請公共謹嚴識別，嚴防上當受騙。
同時，以時間銀行命名網站、APP、公共號、自媒體賬手機貸款條件號等行為，涉嫌違背《中華人民共和國商務銀行法》第十一條以及《中華人民共和國銀手機借貸規範行業監視控制法》第十九條未經國務院銀行業監視控制機構當鋪手機借款利息率批手機借款利息計算準任何單位不得在名稱中採用銀行字樣、未經國務院銀行業監視控制機構批準，任何單位或者個人不得設立銀行業金融機構或者從事銀行業金融機構的業務活動的制定。
銀保監會表示，銀保監會已與國家網信辦、工業和信息化部、市場監管總局聯盟發表《關于規范銀行字樣採用有關事項的告訴》，在全國范圍內開展了違法採用銀行字樣專項清理整治活動，部門違法行為已得到糾正。銀保監會將會同有關部分常態化做好規范銀行字樣採用工作，清理虛假網絡信息，整治違法違規行為，維護優良市場秩序。
