中國經濟網日前，有媒體指出，以代客戶理財為名來吸引投資者的一家公司，8個月狂卷10億元，隨后徹底消逝。查訪發明，上述資金并未直接流向該公司，而是通過一如何選擇支票貸款公司家名為廣州銀聯網絡支付有限公司(簡稱廣州銀聯)的備付金賬戶，終極又以買入商品的名義消逝不見。
投資者表示，自己并未進行網上購物，資金就這樣消逝，顯然無法辯白。有律師指出，第三方支付公司當然應該向支付人透露將向誰付款，以及數額、方式等。假如未接到指令就撥付，顯然已經侵害了支付人的財產權。
不過廣州銀聯發表澄清宣示稱，公司從未扣留、侵占、挪用任何客戶資金，也從未涉及任何違法犯法活動。關于相關文章反應確當事人糾紛，經查詢系當事人通過互聯網進行操縱，并主動通過網銀採用本人數字證書(Ukey)建議支付，採用數字證書可以精確確定本人地位及買賣金額，具有不可否認性，相關買賣資金也已全額支付給商戶。
廣州銀聯網絡支付有限公司成立于2024年12月，是中國銀聯旗下、銀聯商業全資控股的高新專業企業，技術從事銀行卡收單及技術化服務、互聯網支付、預支卡受理等主營業務。2024年5月，獲得央行頒發的全國首批《支付業務允許證》。
據悉，廣州銀聯因備付金賬戶扣款疑問，屢屢被用戶投訴。據《廣元晚報》，關小姐銀行卡中3000元被莫名劃入廣州銀聯客戶備付金的賬戶中，然后買入了基金。此外，在聚投訴網站，搜索一欄輸入廣州銀聯，出現了52條搜索紀實。陸續有用戶投訴帳號被廣州銀聯網絡支付有限公司客戶備付金無故扣款的事件。
針對此事，中國經濟網致電廣州銀聯，客服表示會把信息反饋給相關同事，盡快回復。截至發稿，并未接收回復。
用戶資金去向成謎 廣州銀聯：從未扣留、侵占、挪用任何客戶資金
《中國經營報(博客,微博)》稱，廣州銀聯賬目糾紛，用戶資金去向成謎。據悉，一家名為匯邦資源的企業，8個月狂卷10億元，隨后徹底消逝。投資人趙海表示，該公司以代客戶理財為名(以代炒貴金屬為主)，吸引投資者。不過，查訪時期卻客票貼現的流程發明，上述資金并未直接流向匯邦投資，而是通過廣州銀聯的備付金賬戶，終極又以買入商品的名義消逝不見。
趙海等多名投資者向陳說稱，他們于2024年10月通過一家網站買入了匯邦資源的智贏天下貴金屬買賣理財投資產品，該平臺要求投資者起碼以1萬美元開戶，運用自動化買賣軟件，通過國際外匯現貨黃金買賣獲得收益，并通過MT4(市場行情收到軟件)可以看到投資者對應的賬號信息的變化，投資者無法進行操縱。
值得注意的是，部門投資者不經意中在銀行的回單中發明詭異之處。依據趙海提供的一份電子銀行回單顯示，這是一份網上購物回單，收款人為廣州銀聯網絡支付有限公司客戶備付金人名稱，商品名稱為中匯商業網上支付，支付金額約萬元。
趙海以為，自己并未進行網上購物，也并未得到名為中匯商業網上支付的產品或者服務，資金就這樣消逝，顯然無法辯白。即就是我投資了匯邦資源的理財產品，那也應該顯示我們的資金被劃撥給了與匯邦資源相關的企業公司，而不是以買入商品的格式流入到其他公司。
上海融孚律師事務所律師張烽指出，廣州銀聯網絡支付現在已經涉嫌違約。第三方支付公司當然應該向支付人透露將向誰付款，以及數額、方式等。假如未接到指令就撥付，顯然已經侵害了支付人的財產權。第三方支付公司與支付人之間有賬戶協議，所以，更確實來說，算是違約。
對于商戶信用審核風險方面，業內人士解析稱，第三方支付平臺不會主動去對接口企業進行風險審核，甚至包含有企業的真實性。作為第三方通道來說，支付平臺可能會基于道德壓力進行資金追回，可是絕對不會蒙受法律風險。
7月4日上午，廣州銀聯在官網刊登宣示，就此事特此澄清。宣示中表示，廣州銀聯網絡支付有限公司從未扣留、侵占、挪用任何客戶資金，也從未涉及任何違法犯法活動。關于相關文章反應確當事人糾紛，經查詢系當事人通過互聯網進行操縱，并主動通過網銀採用本人數字證書(Ukey)建議支付，採用數字證書可以精確確定本人地位及買賣金額，具有不可否認性，相關買賣資銀行支票金也已全額支付給商戶。
宣示繼續指出，現在，公安機關已對相關當事人及其買賣對象機構的糾紛事項展開偵查，公司將積極向公安機關提供相關線索和證據。
銀行卡中3000元被莫名劃入廣州銀聯賬戶 然后買入了基金
2024年3月，據《廣元晚報》，關小姐突兀接收銀行發來的短信，叮囑其卡中的3000元錢被劃入了廣州銀聯網絡支付有限公司客戶備付金的賬戶中。關小姐當即到銀行進行查詢，發明卡內的錢的確被劃走了。
3月18日上午11：33，正在上班的關小姐突兀接收了銀行發來的叮囑短信，稱她的一張積蓄卡里支出038元，短信中說是基金費用。還沒等她反映過來，手機又接收了一條短信，稱其卡中又以同樣的項目扣款3000元。由於扣房貸的時間還沒到，自己也沒有進行任何支付或提現的操縱。關小姐當即跑到銀行網點查詢，發明錢的確被劃入廣州銀聯網絡支付有限公司客戶備付金的賬戶中。
關小姐隨即致電對方賬號所屬公司的客服中央，得知這兩條短信扣款實在并不是一家公司所為，而是被平安銀行(000001,股吧)旗下兩家北京的基金公司轉走。而且在她之前，客服中央也接到過雷同投訴場合，但由于是商戶直接與申訴人辦理，所以她們也不清楚最后的辦理場合。不過，客服中央表示會將申訴意見轉達，讓對方盡快回復。
針對關小姐的場合，開卡銀行個人客戶部的工作人員稱，他們已經在積極與第三方平臺聯系辦理疑問。而市民可以先在鄰近網點工作人員的幫助下，先按三步走的想法進行申訴。
第一步，就是到鄰近網點打印銀行卡客戶買賣查詢單，再撥打銀行人工客服，對其說明場合，示知查詢單上買賣時間、對方戶名、賬號等信息，等候人工客服查詢后發來短動靜。第二步，撥打短信內容所提供的對方賬號所屬公司的客服中央號碼進行申訴，表示之前沒有任何買賣，對被扣資金申請賠付，等候客服查詢。第三步：到派出所報案，拿受理回執，以及預備客服要求的相關材料。
因備付金賬戶扣款疑問 廣州銀聯商譽受損
廣州銀聯網絡支付有限公司成立于2024年12月，是中國銀聯旗下、銀聯商業全資控股的高新專業企業，技術從事銀行卡收單及技術化服務、互聯網支付、預支卡受理等主營業務。2024年5月，獲得央行頒發的全國首批《支付業務允許證》。
客戶備付金，是支票貸款條件指支付機構為解決客戶委托的支付業務而實際接收的預收待付錢幣資金。支付機構應當在接收客戶備付金或客戶劃轉客戶備付金不可撤銷的支付指令后，解決客戶委托的支付業務，不得提前解決。
廣州銀聯因備付金賬戶扣款疑問，頻遭網民非議。《中國經營報》稱，據中國電信旗下聚投訴網站的投訴信息顯示，本年5月份，曾有用戶反應，自己銀行賬戶的錢通過廣州銀聯主動劃撥至平安人壽保險，而該用戶并未買入融資 支票借款平安任何理財產品。
中國經濟網登錄聚投訴網站，在搜索一欄輸入廣州銀聯 ，出現了52條搜索紀實。陸續有用戶投訴賬號被廣州銀聯網絡支付有限公司客戶備付金無故扣款的事件。投訴人劉先生反應，發明銀行卡在3月31日被廣州銀聯網絡支付有限公司客戶備付金劃走5448元。吳小姐于3月13日發表投訴稱，本人在無知情的場合下，接收銀行扣費短信，該資金流向為廣州銀聯網絡支付有限公司客戶備付金。
但中國經濟網未接收廣州銀聯相關人士回復，劉先生與吳小姐投訴信息真實性有待進一步確定。
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