跟著票據總結業務的趕快發展，在市場推動和錢幣政策的率領下，銀行承兌匯票已成為企業非現金總結的主要支付手段，并在企業短期資金融通中發揮著不可或缺的作用，但其業務風險也如何申請小額借款隨之增大。從有關處罰通報中常常看到，利用銀行承兌匯票作案占了票據案件的絕大部門，銀行承兌匯票風險日益成為金融風險的多發區。
在金融去杠桿的底細下，監管機構對金融機構的監管愈加嚴格，銀行更須注意對票據風險的防控，以確保票據業務穩健發展。
2024年1月11日和14日兩日，銀監會發表了兩則關于洛陽銀行股份有限公司南陽分行下稱洛陽銀行南陽分行的罰單。
1月11日，洛陽銀行南陽分行因以貸轉存、解決無真實貿易底細銀行承兌匯票，根據中國人民銀行中國銀行業監視控制小額貸款自由還款委員會關于加強票據業務監管促進票據市場康健發展的告訴，商務銀行授信工作盡職指引第十五條、第二十三條，中華人民共和國銀行業監視控制法第二十一條、第四十六條第五項，對其罰款50萬元。
1月14日，洛陽銀行南陽分行王向東，對洛陽銀行股份有限公司南陽建設路支行以貸轉存、解決無真實貿易底細銀行承兌匯票應負直接責任，根據中國人民銀行中國銀行業監視控制委員會關于加強票據業務監管促進票據市場康健發展的告訴，商務銀行授信工作盡職指引第十五條、第二十三條，中華人民共和國銀行業監視控制法第二十一條、第四十八條第二項。對其處以警告。
據天眼查資料顯示，洛陽銀行南陽分行注冊時間為2024年12月24日;注冊地址為南陽市宛城區獨山大路與光武路交叉口南都領御。允許經營范圍包含有：吸收公眾入款、發放短期、中期和長期借貸;解決內地外總結;解決票據承兌與貼如何提高貸款額度現;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;交易政府債券、金融債券;交易、代理交易外匯;從事銀行卡業務;提供信用證服務;代理收付款項及代理保險業務;提供保管箱服務;經國務院銀行業監視控制機構批準的其他業務。2024年5月23日，法定典型人由劉國忠改變為曾帆。
票據兼具支付總結和融資的雙重性能，票據業務包含有開立、承兌、貼現、到期兌付等環節。從銀行的角度來看，票據風險重要來自于簽發或貼現無真實貿易底細銀行承兌匯票、在未足額繳納保證金場合下承兌導致的信用風險以及票據業務流程中的操縱風險等。
相關從業人員以為，比年來頻發的票據風險事件，其重要理由包含有以下兩個方面：一是對票據的監管尚存在空缺地帶和套利空間，票據融資性能過度開闢，票據業務野蠻生長;二是商務銀行內部管理不足為票據風險事件提供了溫床。
據統計，2024年洛陽銀行股份有限公司下稱洛陽銀行及洛陽快速個人貸款銀行股份有限公司鄭州信貸申請材料分行下稱洛陽銀行鄭州與分行共接收銀監會罰單11則，此中洛陽銀行7則，洛陽銀行鄭州分行4則。涉及借貸三查嚴重失職、違規核銷不佳資產、違規授信、違規解決出口商務發票貼現業務等。
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