2024年10月24日，證監會機構部下發《關于做好公然募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的告訴》。《告訴》的發表，開啟了基金銷售從過去以銷量為導向的賣方時代，向以客戶長處為中央的買方時代的轉型。如今，基金投顧試點迎來兩周年。
兩年來，共有59家機構獲得基金投顧資格試點的存案函，截至本年7月中旬，試點業務合計服務資產逾500億元，服務投資者約250萬戶，試點功效初步展現，基金賺錢、投資者不賺錢等行業痛點正在有效辦理，技術買方中介作用得以發揮。
兩年投顧試點成果顯著
復投率數據超40%
在基金投顧試點迎來兩周年之際，各家試點機構在基金投顧業務方面均拿出不錯的成果單。
華夏財富表示，現在該公司基金投顧業務控制規模過份30億元，蓋住用戶過份21萬;在採用服務過份3個月的客戶中，所有追加投資客戶數(即復投率)占比近50%。
嘉實財富透露，截至三季度末，公司控制型投顧規模近25億元，服務客戶6萬人。自有平臺服務的直接客戶復投率相近60%。2024全年堆積為客戶創新回報5885萬元，客戶正收益比例到達90%。
南邊基金表示，截至2024年9月底，投顧業務留存資金過份83%，復投金額占比過份60%。
易方達基金副總裁陳彤透露，截至2024年9月末，易方達基金已上線10個平臺，客戶復投率約445%，控制型投顧服務盈利客戶占比近82%。通過這些數據，可以看到客戶對基金投顧服務的認可，同時也說明基金投顧服務在率領客戶長期投資、改良客戶投資體驗等方面贏得了顯著成效。
中金財富基金投顧業務擔當人、執行總經理林劍林內鄉當鋪推薦文表示，中金財富A+基金投顧業務現在展業過份一年，累計服務客戶過份4萬，復購率近50%。
與基金、券商機構比擬，擁有海量客戶的第三方平臺，或與三方合作的平臺基金投顧成果單要更為亮眼。
先鋒領航投顧CEO張宇透露，公司于2024年4月于支付寶APP上線了基金投顧服務幫你投。截至2024年上半年，幫你投累計用戶數達200萬。
盈米基金透露，到10月22日，盈米基金且慢投顧服務上線滿一年，其投顧資產規田中鎮當鋪推薦模到達120億，簽約客戶19萬，用戶復投率到達8711%。
盈米基金副總裁、且慢擔當人林杰才表示，通過兩年的試點，行業對于基金買方投顧有了更深刻的懂得，基金投顧的客戶變得加倍理性，資金部署的方位也發作了變更，投顧資產的60%以上部署到了權益類資產中。
在首批試點機構獲取累累碩果的同時，第二批試點機構也在積極推進。
東方證券副總裁徐海寧表示，東方證券已經獲得基金投顧業務試點資格申請的批復，成為第二批試點券商中首家獲當鋪 賣錶準開業的公司，將于11月初正式開展基金投顧業務。
匯添富、博時、招商、萬家等基金公司也對表示，公司從合規、制度、流程、人員、系統等多方面著手業務預備，部門公司已經完工了監管機構的現場查抄并獲批展業。
試點為行業積累主要成績
顧的才幹仍需加強
基金投顧業務開啟兩年景績顯著，多家機構人士以為，試點機構從組織架構、崙背鄉當鋪行運模式、投資謀略等方面積累了主要經驗;而在客戶畫像，與客戶創建信任等方面仍需做出更多努力。
徐海寧表示，首批基金投顧業務試點機構為伴同提供了有效參考：第一，組合謀略設計與客戶場景化需求相結合，便于客戶懂得業務當舖 利息和實施操縱;第二，珍視顧的服務，形成投前、投中、投后一體化服務流程，提高客戶的持有體驗和持有收益等;第三，積極擴展與外部機構的合作，讓更多的客戶了解和接納基金投顧業務。
陳彤也表示，首批試點機構在監管機構引領下結算精煉業務實踐，給行業提供了許多可參考的成績。比如，《基金投顧業務數據互換專業接口》、基金投資顧問業務編碼，和在商量的業績及資產呈現指引、服務協議春風險揭示書內容形式指引等，都是試點機構實踐經驗的結算。
萬家基金以為，首批試點機構有許多值得借鑒之處：比如，主動發掘并細化客戶投資風險偏好，以更好地符合銷售適當性要求;開展了大批的投顧業務和品牌宣傳，提拔市場與客戶認知;通過場景化、問答式等道路，簡化、優化投顧組合分類與前端呈現，讓客戶選擇投顧服務的同時認知到自身的投資限期、風險與收益偏好，創建合乎邏輯部署、理性投資與長期投資的觀念。
不過，多位機構和人士提及，還需要在客戶畫像、客戶數據解析等方面做更精細的、更有針對性的工作。
徐海寧提到，后續還要進一步完善一些內容：首要，客戶畫像有待精細化，協助客戶達成個性化的投與顧。其次，金融科技屬性有待突破，打造基金投顧業務前中后臺一體化運營。再次，客戶投資者教育有待進一步加強。最后，對投顧服務流程的過程控制有待加強。
林杰才也說，首批試點機構做了許多積極嘗試，在組織層面有成立合資公司的，有基金公司成立獨立投顧子公司的;在模式層面，除自營之外，投顧輸出也是很積極的模式創造;在謀略層面，基于量化的智能投顧和加倍強調IP的人工投顧，各有千秋。可是，與做大資產規模比擬，買方投顧內部的業務沖突、與客戶關系的重新定義、組織心智的重建，這些都需要花對照長的時間去辦理和連續改良。(中國基金報 李樹超)
