北京1月9日訊銀保監會網站昨日公布的河南銀監局周口分局行政處罰信息公然表周銀監罰決字〔2024〕21號、24號、25號顯示，西華縣農村信用合作聯社存在公司治理運轉不規范、違規解決同業業務、信貸資產風險分小額借款分期風險類不精確、借貸控制嚴重違背審慎經營條例共四宗違法違規行為。周口銀監分局對其處以罰款合計280萬元。此外，朱超、張濤兩名相關責任人被給予警告的行政處罰。
周銀監罰決字〔2024〕21號顯示，西華縣農村信用合作聯社公司治理運轉不規范、違規解決同業業務、信貸資產風險分類不精確、借貸控制嚴重違背審慎經營條例。周口銀監分局對其處以罰款合計280萬元。
行政處罰根據為中華人民共和國銀行業監視控制法第二十一條，中華人民共和國商務銀行法第三十五條、第五十五條，中國銀監會關于印發商務銀行公司治理指引的告訴銀監發〔2024〕34號第四條、第八條、第十九條、第三十二條、第五十一條、第五十八條，中國銀監會關于加強商務銀行股權質押控制的告訴銀監發〔2024〕43號第三條，商務銀行表外業務風險控制指引銀監發〔2024〕31號第十四條、關于規范金融機構同業業務的告訴銀發〔2024〕127號第七條、第九條、第十二條、第十四條，中國銀行業監視控制委員集中作金融機構監管部關于加強農村中小金融機構非尺度化債權資產投資業務監管有關事項的告訴銀監合〔2024〕11號第二條、第四條，中國銀監會辦公廳關于加強農村合作金融機構資金業務監管的告訴銀監辦〔2024〕215號第三條，中國銀監會關于規范商務銀行理財業務投資行運有關疑問的告訴銀監發〔2024〕8號第四條，中國銀監會關于進一步加強信用風險控制的告訴銀監發〔2024〕42號第一條，金融企業財務條例財政部令第42號第十七條，商務銀行授信工作盡職指引銀監發〔2024〕51號第六條、第十四條、第十五條、第三十二條、第三十三條、第四十一條第一款，商務銀行集團客戶授信業務風險控制指引中國銀監會令2024年第4號第十二條，中國銀監會辦公廳關于加強銀行業金融機構內控控制有效防范柜面業務操縱風險的告訴銀監辦發〔2無抵押借錢024〕97號第七條，借貸風險分類指引銀監發〔2024〕54號第十五條，農村合作金融機構信貸風險分類指引銀監發〔2024〕23號第三條第二款、第五款、第六條第二款，流動資金控制暫行設法中國銀監會令2024年第1號第七條，商務銀行與內部人和股東關聯買賣控制設法中國銀監會令2024年第3號第二十九條，個人借貸控制暫行設法中國銀監會令2024年第2號第七條、第十三條、第十八條、第二十五條、第四十二條，中華人民共和國銀行業監視控制法第四十六條第三項和第五項。
周銀監罰決字〔2024〕24號顯示，朱超對西華縣農村信用合作聯社信貸資產風險分類不精確、借貸控制嚴重違背審慎經營條例應負領導和控制責任。周口銀監分局對其做出警告的行政處罰決意。
行政處罰根據為中華人民共和國銀行業監視控制法第二十一條，借貸風險分類指引銀監發〔2024〕54號第十五條，農村合作金融機構信貸風險分類指引銀監發〔2024〕23號第三條第二款、第五款、第六條第二款，中華人民共和國商務銀行法第三十五條，流動資金控制暫行設法中國銀監會令2024年第1號第七條，商務銀行集團客戶授信業務風險控制指引中國銀監會令2024年第4號第十二條，商務銀行授個人貸款還款方式信工作盡職指引銀監發〔2024〕51號第十五條、第四十一條第一款，商務銀行與內部人和股東關聯買賣控制設法中國銀監會令2024年第3號第二十九條，個人借貸控制暫行設法中國銀監會令2024年第2號第七條、第十三條、第十八條、第二十五條、第四十二條，中華人民共和國銀行業監視控制法第四十八條第二項。
周銀監罰決字〔2024〕25號顯示，張濤對西華縣農村信用合作聯社公司治理運轉不規范、低利率小額貸款違規解決同業業務、信貸資產風險分類不精確、借貸控制嚴重違背審慎經營條例應負控制責任和監視責任。周口銀監分局對其做出警告的行政處罰決意。
行政處罰根據為中華人民共和國銀行業監視控制法第二十一條，中華人民共和國商務銀行法第三十五條、第五十五條，中國銀監會關于印發商務銀行公司治理指引的告訴銀監發〔2024〕34號第四條、第八條、第十九條、第三十二條、第五十一條、第五十八條，中國銀監會關于加強商務銀行股權質押控制的告訴銀監發〔2024〕43號第三條，商務銀行表外業務風險控制指引銀監發〔2024〕31號第十四條、關于規范金融機構同業業務的告訴銀發〔2024〕127號第七條、第九條、第十二條、第十四條，中國銀行業監視控制委員集中作金融機構監管部關于加強農村中小金融機構非尺度化債權資產投資業務監管有關事項的告訴銀監合〔2024〕11號第二條、第四條，中國銀監會辦公廳關于加強農村合作金融機構資金業務監管的告訴銀監辦〔2024〕215號第三條，中國銀監會關于規范商務銀行理財業務投資行運有關疑問的告訴銀監發〔2024〕8號第四條，中國銀監會關于進一步加強信用風險控制的告訴銀監發〔2024〕42號第一條，金融企業財務條例財政部令第42號第十七條，商務銀行授信工作盡職指引銀監發〔2024〕51號第六條、第十四條、第十五條、第三十二條、第三十三條、第四十一條第一款，商務銀行集團客戶授信業務風險控制指引中國銀監會令2024年第4號第十二條，中國銀監會辦公廳關于加強銀行業金融機構內控控制有效防范柜面業務操縱風險的告訴銀監辦發〔2024〕97號第七條，借貸風險分類指引銀監發〔2024〕54號第十五條，農村合作金融機構信貸風險分類指引銀監發〔2024〕23號第三條第二款、第五款、第六條第二款，流動資金控制暫行設法中國銀監會令2024年第1號第七條，商務銀行與內部人和股東關聯買賣控制設法中國銀監會令2024年第3號第二十九條，個人借貸控制暫行設法中國銀監會令2024年第2號第七條、第十三條、第十八條、第二十五條、第四十二條，中華人民共和國銀行業監視控制法第四十八條第二項。
以下為處罰原文：
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