近日，銀保監會網站發表寧波銀監局行政處罰信息公然表甬銀監罰決字〔2024〕25號，浙江民泰商務銀行股份有限公司以下簡稱民泰商務銀行寧波分行存在員工與信貸客戶發作影響信貸額度提升的因素非正常資金往來違法違規行為。寧波銀監局對其罰款人民幣20萬元。行政處罰根據為中華人民共和國銀行業監視控制法第四十六條。
中華人民共和國銀行業監視控制法第四十六條：銀行業金融機構有下列情境之一，由國務院銀行業監視控制機構責令修正快速現金借款，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不修正的，可以責令歇業整頓或者吊銷其經營允許證;構成犯法的，依法追查刑事責任：
一未經任職資格審查任命董事、高等控制人員的;
二謝絕或者阻當非現場監管或者現場查抄的;
三提供虛假的或者隱瞞主要事實的報表、教導等文件、資料的;
四未依照制定進行信息披露的;
五嚴重違背審慎經營條例的;
六謝絕執行本法第三十七條制定的措施的。
本年5月至10月，民泰商務銀行共接收三張罰單，合計被罰535萬元。
5月7日，銀保監會網站發表中國銀監會浙江監管局行政處罰信息公然表浙銀監罰決字〔2024〕11號，民泰商務銀行杭州分行存在違背監管制定掩蓋資產質量;違規發放房地產開闢借貸;解決無真實貿易底細的銀行承小額借款收入要求兌匯票業務小額貸款所需材料;借貸資金轉存保證金、虛增存借貸;借貸資金被挪用;員工控制不到位、未及時發明并糾正客戶經理出借資金給客戶採用等違法違規行為。中國銀監會浙江監管局對其罰款205萬元。當事人陳方違規出借資金給客戶採用，中國銀監會浙江監管局對其警告。
8月22日，銀保監會小額貸款利息怎麼計網站發表寧波銀監局行政處罰信息公然表，民泰商務銀行寧波分行存在貸前查訪嚴重不審慎違法違規行為。寧波銀監局對其罰款人民幣20萬元。
10月12日，銀保監會網站發表中國銀監會臺州監管分局行政處罰信息公然表臺銀監罰決字〔2024〕11號，民泰商務銀行存在違背監管制定和管帳準則減低信用風險指標;資產質量五級分類不精確;內控控制嚴重違背審慎經營條例;員工控制不到位;違規發放流動資金借貸用于固定資產投資;發放無資金需求大額定期存單質押借貸;通過不佳信貸資產的非真實轉讓虛假出表等違法違規行為。中國銀監會臺州監管分局對其罰款人民幣310萬元。
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