券商互聯網金融大戰履歷了起初大干快上沖流量的團體躁動，如今券商在網絡金融領域的戰略正走向精細化。多位券商互金業務擔當人表示，發揮自身相對優勢，結合公司業務特點，積極試探合適自己的互聯網金融業務發展模式和競爭戰略。
利用各自資本稟賦
快速提拔流量轉化效率
承接互聯網流量并將其轉化為潛在客戶是一個十分復雜的過程，在這一過程中，各家券商已充分利用起各自的資本稟賦和專業優勢，快速提拔流量轉化效率。
安信證券網絡金融部渠道擔當人李蔓林以為，要提拔流量轉化效率有三點。第一，特色內容輸出，提供不同化、易散播、接地氣的要點特色產品、服務及內容，教養客戶投資理財意識。第二，承接系統配合。公域流量轉化私域流量工具的便捷，客戶開戶及買賣平臺流通度，提拔后端運營平臺數據支撐及數據及時性。第三，客戶運營團隊分工。形成尺度化客服流程蓋住客戶斷點召回、無效戶激活及有效戶社頭鄉當鋪推薦提拔。
廣發證券表示，差異于食物快消、家電、美妝、家具等行業，券商提供的金融業務是重決策、長周期的虛擬產品。僅是潛客轉化為客戶的第一步即證券開戶，需履歷十幾個環節的轉化，每個環節用戶都有流失的可能。實踐發明，陰礙潛客流量轉化的因素包含有用戶當下開戶投資的意愿、用戶對券商的認知、宣傳內容對用戶決策的促進、業務流程體驗的友好等。圍繞轉化的各環節漏斗，廣發證券重要發揮O2O協同優勢，創建724小時金鑰匙用戶伴隨式服務機制，提拔流量轉化效率，促進用戶轉化。
國泰君安表示，與客戶創建信任是財富控制轉型中的關鍵一環，而創建信任的要點是創新服務價值。公司借助金融科技，依托數字化平臺及工具，總分聯動開展基于3A3R用戶全生命周期想法論的流量工廠式數字化運營，深化場景應用，強化客戶留存、激活，改良客戶服務關系的邊際效應。
落實到具體操縱上，流量工廠實驗室依托KYC、KYP、KYI等標簽，圍繞3A3R指標體系，聚焦促開戶、促買賣促理財、防流失等重點工段，建置專人值守，形成蓋住客戶全生命周期的運營。流量工廠實驗室運營人員運用國泰君安小店企業、君弘在線君弘號君弘直播、MOT短信、彈窗KV、活動模板、大數據精準營銷、BI報表等7種兵器為一線員工提供包含有產品、資訊、性能、服務、活動和權益等6類槍彈，并通過客群分類、轉化漏斗和AB test 三大法寶連續不斷優化運營謀略。另一方面，國泰君安君弘APP連續不斷豐富增值服務種類和數目，適配根本面和專業面、短線和中長線等各類操縱風格的客戶，蓋住投前投中投后各個環節，輔導客戶投資決策，辦理客戶買什麼、什麼時候買、什麼時候賣的三大疑問，提拔客戶信任當鋪借錢注意。截至6月末，增值服務買入意愿同比提拔近60%。國泰君安提到。
從用戶導向動身
客戶引流各出奇招
眾所周知，客戶轉化難，客戶留存更難。在勝利將流量轉化為客戶后，各大券商從用戶導向動身，采取各種措施留存客戶。多位券商擔當人表示，互金業務若能跑通引流、轉化與留存的完整鏈路，將對公司的財富控制轉型起到積極作用。
廣發證券表示，勝利將流量轉化為客戶后，重點從客戶增長運營、資產運營、內容運營、增值服務運營四個方面，蓋住用戶的全生命周期進行留存，實現客戶激活、轉化及價值提拔。
若互金業務能跑通引流、轉化與留存的完整鏈路，將變更現在各大券商以線下為主的財富控制模式，充分發揮線上效率及成本優勢，實現線上理財銷售及保有的大幅增長，并顯著減低財富控制轉型成身分證借款 當鋪本。
安信證券網絡金融部運營擔當人鄧旭紅表示，安信證券規定了貫穿客戶生命周期的運營謀略，以客戶投資階段為分割尺度，分為潛客轉化、新戶入金、投前破冰、投中促購、投后服務、流失召回6個階段，聚焦各階段客戶需和解痛點，鎖定17個關鍵時刻。通過客戶關鍵時刻精準運營，挖掘服務契機及營銷時機，拉長客戶停留時間，讓客戶產出更多價值。在客戶投資的初始階段，致力于與客戶創建信任，率領客戶介入要點業務，加快客戶轉化;在客戶成熟階段，通過場景化服務提拔客戶投資體驗、加強業務滲入，拉長客戶的高價值區間;而在客戶流失階段，則更多關注對客戶流失端倪的辨別，加強對潛在流失客戶的關注，力求放緩客戶流失韻律。
據安信證券介紹，公司還面向零售客戶打造了分級精益化服務體系，為客戶量身定制了尋寶之旅筑夢之行財富之路三大場景化財富路程，實現V0~V7各等級客戶產品、服務及權益的不同化匹配，連續不斷帶領客戶等級躍升與價值成長。與此同時，為知足財富客戶投資需求，安信證券進一桃園 當舖牌步整合了安信財富、安信研究、安信投顧要點資本，打造了金桂卡個人高檔服務品牌與30項尊享權益，并推出了一對一專屬財富顧問服務。
北京一大型券商也表示，公司數字化轉型連續推進，科技賦能全譜系客戶服務已經贏得突破性進展。技術的產品和服務體系連續完善，為財富控制全面轉型發展當鋪 銀樓奠定了優良根基。
上海一位頭部券商互金部運營擔當人表示，券商向財富控制轉型，客戶天然越多越好，固然有些從私域流量開闢過來的客戶資產規模一開始不大，但也會給到更低的傭金。畢竟高凈值客戶開闢難題，券商之間競爭也大。公司已轉變思維，先提高客戶數目，和客戶創建粘性，畢竟客戶以后會跟著資源積累資產量連續不斷增長。
