洛陽銀監分局今天公布的行政處罰信息公然表洛銀監罰決字〔2024〕17號顯示，洛陽農村商務銀行小額貸款怎麼還款股份有限公司存在員工行為控制不到位、違規解決借貸業務、違規實施核銷行為、違規解決票據業務、違規解決同業業務等違法違規行為。
洛陽銀監分局表示，洛陽農村商務銀行上述行為違法多項法律律例，包含有商務銀行內部管理指引第二十條、第三十三條，中國銀小額貸款還款期限監會辦公廳關于進一步加強銀行業務和員工行為控制的告訴第二條，中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員介入民間融資活動的告訴第一條，中華人民共和國銀行業監視控制法第二十一條，商務銀行法第七條，個人借貸控制暫行設法第十一條、第十三條、第十四條、第十八條，中國銀行業監視控制委員會、財政部關于印發不佳金融資產處置盡職指引的告怎樣選擇信貸還款方式訴第三十一條，金融企業呆賬核銷控制設法第八條、第九條、第十五條第四項，票據法第十條，中國銀監會辦公廳關于票據業務風險提示的告訴第二條，中國銀監會辦公廳關于銀行承兌匯票業務案件風險提示的告訴第二條，關于規范金融機構同業業務的告訴信貸信用評分範圍銀發〔2024〕127號第十二條，中國銀監會關于進一步加強信用風險控制的告訴銀監發〔2024〕42號第一台灣個人信貸選擇條、第四條，中國銀監會辦公廳關于加強農村合作金融機構資金業務監管的告訴銀監辦發〔2024〕215號第一條，中華人民共和國銀行業監視控制法第四十六條第五項，對洛陽農村商務銀行罰款共計200萬元。
河南銀監局洛陽分局行政處罰信息公然表
洛銀監罰決字〔2024〕17號
洛陽農村商務銀行股份有限公司
