2024年頭，銀保監會下發關于進一步深化整治銀行業市場亂象的告訴銀監發〔2024〕4號，同時印發進一步深化整治銀行業市場亂象的意見和2024年整治銀行業市場亂象工作核心，從八大方面細化銀行業市場亂象整治工作的核心。無論是在監管規模還是在執行力度方面，都將監管風暴推向了新的激情。
據每天經濟統計，2024年上半年，銀監系統共開出1692張罰單以罰單公布時間為準，共計罰沒金額143億元。
值得注意的是，本年上半年萬萬等級的巨額罰單也是頻頻出現。梳理發明，上半年罰沒金額過份萬萬元的罰單共計12張，快速小額借款申請合計金額高達948億元。此中，浦發銀行是唯一一家領到兩張萬萬元以上罰單的商務銀行。本年1月，浦發銀行成都分行因違規向空殼企業授信而被四川銀監局重罰46億元，此份天價罰單使得浦發銀行排入銀監系統史上最貴罰單前三，同時也直接導致浦發銀行成為上半年挨罰最重的銀行。
上半年共計罰沒143億元
據統計，本年上半年，銀監系統共開出1692張罰單。此中，銀保監會機關、各地銀監局以及銀監分局開出的罰單數目差別為10張、534張、1148張。實際上，2024年以來，銀監系統開出的罰單數目明顯增加。2024年上半年，銀監系統共開出罰單1482張，本年上半年較上年同學生借款利率期上漲142%。
從處罰金額來看，本年上半年銀監系統開出的罰單共計罰沒金額高達143億元。此中，銀保監會機關、各地銀監局以及銀監分局作出的罰沒金額差別為18億元、83億元、42億元。
依照時間線來看，年頭罰單披露最為密集。僅本年1月份，銀監系統便披露罰單556張，日均罰單到達18張，涉及罰沒金額為911億元，已佔有上半年罰沒總額的635%。對比上年，2024年上半年全月罰單數目最多的為6月份，當月的罰單數目為410張。
此外，本年2月至6月，銀監系統開出的罰單數目差別為367張、112張、179張、310張和168張，涉及的罰沒金額則差別為122億元、027億元、049億元、248億元、078億元。
從各地銀監局以及銀監分局的監管場合來看，上半年河南省開出的罰單數目最多，為164張，共計罰沒金額為4431萬元。
此外，湖南、陜西、四川、山東四地開出的罰單數目也都過百，差別為157張、143張、108張、101張，對應的罰沒金額則差別為2324萬元、5575萬元、487億元、3282萬元。值得一提的是，在四川地域總計高達487億元的罰沒金額中，浦發銀行成都分行在本年1月所領到的一份46億元天價罰單便幾乎佔有了94%。
除此之外，上半年吉林省的罰沒金額也過份了億元，到達113億元，甘肅、浙江、福建、陜西這四個地域的罰沒金額也均過份5000萬元。
12張萬萬級罰單浦發獨有兩席
值得注意的是，銀行業強監管的趨勢也可以從處罰力度的加大上體現。在本年上半年，萬萬等級的巨額罰單也是頻頻出現。
據每天經濟梳理，上半年，銀監系統共計開出12張罰沒金信貸所需文件一覽額在萬萬元以上的罰單，罰沒金額合計高達948億元。涉及的銀行有郵儲銀行武威市分行、工商銀行齊齊哈爾分行、浦發銀行、浦發銀行成都分行、招商銀行、興業銀行、南京銀行鎮江分行、廈門銀行、河北銀行、紹興銀行、吉林龍井農商行和吉林蛟河農商行。此中，浦發銀行是唯一一家領到兩張萬萬以上罰單的商務銀行。
如同前文所提及，本年1月份，四川銀監局披露了一份對浦發銀行成都分行開出的46億元天價罰單。
此份巨額罰單位列銀監系統史上最貴罰單第三。在這之前，2024年12月8日，銀保監會網站公告稱廣信貸利息比較發銀行因嚴重違規擔保僑興債案件被罰722億元。
同月，北京銀監局披露的一則罰單顯示，郵儲銀行因違背國家制定從事投資活動、業務控制違背審慎經營條例而被北京銀監局罰沒52億元。
然而，在本年5月4日銀保監會機關會合披露的10張罰單中，浦發銀行再次領到一張萬萬等級的巨額罰單，罰沒合計5856萬元。此份罰單中顯示的違法事由高達19項，涉及虛增存借貸、理財資金投資非尺度化債權資產比例超監管要求、借貸控制嚴重缺失、票據承兌及貼現業務貿易底細審查不嚴、內地信用證業務貿易底細審查不嚴、投資多款同業理財產品未盡職審查、為非保本理財產品出具保本允諾函等諸多嚴重違背審慎經營條例的事項。
浦發銀行接收的兩份巨額罰單合計罰沒金額高達52億元，在12張巨額罰單的金額中占比已然過半，這也讓浦發銀行成為上半年受罰最重的銀行。統計發明，上半年浦發銀行領到罰單共計20張，合計罰沒528億元，罰沒金額位列同業之首，是罰沒金額排名第二的郵儲銀行4倍之多。
值得一提的是，本年上半年，農村金融機構的受罰頻次最高。據統計，上半年有202家農村商務銀行，78家農村信用合作聯社，42家村鎮銀行以及2家農村合作銀行遭受處罰，合計領到罰單354張，在以機構作為處罰對象的全部罰單中占比過份四成，罰沒金額到達268億元。
從單個銀提前還款信貸如何計算行來看，郵儲銀行成為上半年領罰次數最多的銀行，共接收罰單61張，罰沒金額合計115億元。此外，工商銀行、農業銀行、建設銀行以及中國銀行這四大國有銀行緊隨其后均頻頻被點名，差別接收罰單56張、51張、28張、24張，對應罰沒金額則差別為6562萬元、1887萬元、1043萬元、1143萬元。每經宋戈實習李玉雯每經編制姚祥云
